Возврат 13% от покупки квартиры и другой недвижимости

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры? Документы и требования

Можно ли вернуть 13 процентов после того, как приобретена квартира?

Многие граждане слышали о том, что можно вернуть 13 процентов после того, как приобретена квартира либо другой объект недвижимости. Но не все понимают, как именно получить эту сумму, на что можно рассчитывать в том или ином случае. Сама сумма в этом случае называется имущественным вычетом.

Это неплохой способ дополнительно сэкономить средства. Чтобы достичь результата, нужно лишь ознакомиться с некоторыми инструкциями как вернуть 13 процентов от покупки квартиры.

Возможности для возврата НДФЛ

Существует два пути, которые допускают возврат 13 процентов с покупки квартиры:

1. Получение всей суммы за год, единовременным платежом.
2. Оформление вычетов у работодателя. Тогда можно будет получать чистую заработную плату, без удержания НДФЛ в пользу государственного бюджета. Это происходит до тех пор, пока полностью не набирается сумма возврата.

Вне зависимости от выбранного способа, без обращения в ФНС обойтись не удастся, ведь именно это учреждение отвечает за оформление и рассмотрение заявок. Налогоплательщик обращается по месту своей постоянной регистрации.

Кто может претендовать на возврат НДФЛ?

Далеко не во всех случаях оформление вычетов становится вероятным. К оформлению документов можно приступать, если выполняются следующие условия:

1. Долевое участие в строительстве либо приобретение жилья на вторичном рынке.
2. Погашение ипотечных процентов либо оплата других подобных договоров на приобретение недвижимости.
3. Строительство, покупка жилых домов, с земельными участками либо отдельно.
4. Погашение процентов по программе рефинансирования ипотеки.

Если жильё вновь приобретённое, то важным параметром становится то, чьей собственностью оно сейчас является.

В каких ситуациях получение вычетов станет невозможным?

Вычет не полагается:

• Тем, у кого нет официального места работы. Ведь в этом случае отсутствуют перечисления в качестве подоходного налога.
• ИП, при работе которых не предполагается уплата стандартного 13-процентного налога. Неважно, уплачивает ли ИП какие-либо виды других сборов.
• Пенсионерам, которые ушли на заслуженный отдых три и более лет назад. Ведь с пенсии удержания подоходного налога так же не происходит.
• Собственникам жилья — детям. Если жильё было приобретено в 2014 году либо позднее, то право на оформление имущественных вычетов появляется у родителей.
• Гражданам, которые ранее уже оформили возврат 13 процентов подоходного налога.
• При приобретении жилья, когда второй стороной сделки числятся близкие родственники.
• В случае покупки частично за счёт регионального бюджета либо при участии работодателя.

Практически все бумаги предоставляются в виде копий. Оригиналы надо брать лишь при общении с сотрудниками налоговой инспекции. Перечень документов будет выглядеть следующим образом:

1. Декларация о доходах формата 3-НДФЛ.
2. Чеки, квитанции на оплату жилья. Иногда требуются нотариально заверенные записки по получению денежных средств.
3. Акт приёма-передачи целого объекта либо его части.
4. Регистрационное свидетельство по имущественным правам, если объект уже приобретён.
5. Договор на покупку-продажу жилья.
6. 2-НДФЛ. Единственное исключение, для которого в большинстве случаев обязательно предоставление оригинала. Оформляется после общения с бухгалтерией предприятия, где трудится гражданин. Справка заказывается у каждого, если работодателей сразу несколько.
7. ИНН.
8. Заявление на получение вычета, где указываются платёжные реквизиты.
9. Гражданское удостоверение.

Источник: https://posobie.help/vychet/ndfl/kak-vernut-13-protsentov-ot-pokupki-kvartiry.html

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры по ипотеке?

5/5 (1)

Мало кто знает, что при покупке квартиры любой гражданин Российской Федерации имеет право вернуть 13 процентов от ее стоимости. Возможность существует также и при приобретении недвижимости по ипотеке.

Важно! Любой человек, проживающий на территории России, имеет право возвратить 13 процентов от уплаченного подоходного налога при покупке недвижимости. Это правило закреплено на законодательном уровне. Отказать в подобной возможности никто не может.

Однако имеется ряд условий. Выплату не получит человек, который работает неофициально, то есть не уплачивает налоги.

Фактически человеку возвращают потраченные 13 процентов, которые он направил на уплату подоходного налога. Это связано с тем, что гражданин направил заработанные средства на приобретение жилья.

Если уплаченный НДФЛ ниже суммы процентов, то налогоплательщик получит только те деньги, которые были направлены на оплату взносов.

Особенности вычета при ипотеке

При возврате налогового вычета имеются некоторые особенности.

К ним относят следующие нюансы:

• максимально возможная сумма к получению равна 390 тысяч рублей;
• получить 13 процентов от стоимости недвижимости, приобретенной в ипотеку, можно только с 3 миллионов рублей;
• правило получения налогового вычета регламентировано статьей 220 Налогового кодекса Российской Федерации;
• средства налогового вычета можно направить сразу на оплату ипотеки.

Кредитор вправе оплачивать ипотеку по частям. Вычет направляется на возмещение кредита ежемесячно в пропорциональном сумме объеме или единоразово и направляется на погашение процентов.

Внимание! Наши квалифицированные юристы окажут вам помощь бесплатно и круглосуточно по любым вопросам. Узнайте подробности здесь.

Фактически налоговая служба самостоятельно не перечисляет денежные средства банковской организации. Средства направляются на индивидуальный счет гражданина. Однако есть возможность воспользоваться программой автоматического перенаправления средств с лицевого счета на счет банка.

Неработающие лица получить налоговый вычет в размере тринадцати процентов не могут. Это связано с тем, что безработный человек, как правило, не перечисляет налоги государству.

Однако имеются исключения из правил. Для лиц, которые оставили место работы в принудительном порядке, предусмотрен особый порядок получения вычета. К ним относят пенсионеров, инвалидов.

Кто имеет право получить, а кто нет

Не каждый человек сможет получить имущественный вычет в размере 13 процентов.

Важно! Должны выполняться несколько важных условий:

• получатель средств должен быть гражданином Российской Федерации или иностранным лицом, которое живет и работает на территории России более 180 дней
• человек является плательщиком налога на доходы физических лиц;
• налогоплательщик претендует на выплату впервые в жизни.

Имеется перечень лиц, которые никак не могут претендовать на получение выплаты.

К ним относятся:

• безработные граждане РФ;
• граждане РФ и иностранцы, не получающие официального дохода, который облагается НДФЛ;
• женщины, которые находятся в декретном отпуске;
• индивидуальные предприниматели, использующие специальный налоговый режим;
• лица, которое ранее уже воспользовались налоговым вычетом;
• лица, которые приобрели квартиру за счет средств третьих лиц, например, купили родители на безвозмездной основе;
• иностранные граждане, не работающие и не проживающие на территории РФ более 180 дней;
• лица, купившие квартиру у своих близких родственников, например, у супруга, детей, родителей, опекунов и так далее.

Женщина, ранее официально трудоустроенная и находящаяся в декретном отпуске, имеет право получить налоговый вычет после того, как она приступит к исполнению трудовых обязанностей.

Учтите! Возвратить 13% от стоимости недвижимости несложно. Однако для этого необходимо приложить максимум усилий. Например, нужно подготовить внушительный пакет документов, не раз посетить территориальное подразделение федеральной налоговой службы. Но побороться за возврат этой суммы нужно. Ведь 390 тысяч рублей – хорошее подспорье для выплаты ипотеки.

Почему именно 13% возвращается

Многих волнует вопрос, почему возвращается именно 13% от стоимости недвижимости? Ведь эта цифра установлена не случайно. Все дело в размере налога на доходы физических лиц, который уплачивает каждый гражданин РФ. Средства взимаются не только с официальной заработной платы, но и с любого другого дохода, который подтвержден официально.

К ним относятся:

• арендная плата за квартиру;
• оплата труда по совместительству;
• оплата фрилансерам;
• аренда за землю;
• другие платежи, которые получает гражданин РФ.

Все средства суммируются и оседают на лицевом счете налогоплательщика. В дальнейшем он может вернуть максимально 390 тысяч рублей. Это 13 процентов от 3 000 00 рублей.

 Может ли пенсионер получить налоговый вычет при покупке квартиры?

Лицо, получающее неофициальный заработок имеет право самостоятельно уплатить НДФЛ. Для этого необходимо заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ и подать ее в территориальное подразделение ИФНС России до 30 апреля года, следующего за отчетным периодом. Например, если человек получил доход в 2018 году, то за него требуется отчитаться до апреля 2018 года.

Налогоплательщик вправе получить тринадцать процентов от стоимости квартиры следующим способом:

• на расчетный счет в банке, затем использовать сумму по своему усмотрению;
• на уплату взносов по ипотеке;
• на оплату НДФЛ.

В первом случае налогоплательщик получит всю сумму и будет распоряжаться ей как угодно. Во втором случае средства перечисляются на счет гражданина РФ, а затем направляются на уплату взноса по ипотеке единовременно или ежемесячно в пропорциональном долгу размере.

Третий случай – это практически неизвестная народу возможность не платить НДФЛ на протяжении некоторого промежутка времени. Как известно, ежемесячно с заработной платы работника отнимается 13% и направляется в ФНС. Если использовать возврат имущественного налога, то человек будет получать заработную плату в полном объеме до исчерпания лимита – 390 тысяч рублей.

Запомните! Обратите внимание, что существует два вида имущественных вычетов. Это базовый и фискальный размер. В первом случае гражданин РФ приобретает недвижимость за счет собственных средств. При этом он сможет возвратить только 260 тысяч рублей. То есть 13 процентов от 2 миллионов рублей.

Во втором случае возможная максимальная сумма к получению увеличивается до 390 тысяч рублей. Это 13 процентов от трех миллионов рублей. При этом должно выполняться одного главное условие. Недвижимость приобретается за счет заемных средств, например, ипотеки.

Посмотрите видео. Имущественный вычет при покупке квартиры. Как вернуть 13%:

Куда обращаться для получения вычета

Налоговый вычет по ипотеке получить несложно. Причем четко регламентированных сроков не установлено. За выплатой можно обратиться как непосредственно после приобретения недвижимости в ипотеку, так и через десять лет после этого.

Главное, чтобы соблюдалось важное условие:

• гражданин является налогоплательщиком:
• лицо ранее не получало имущественный вычет;
• за данный вид недвижимости никто не получал возврат 13 процентов.

Но в целом рекомендуется обращаться за получением выплаты по окончании налогового периода. Это поможет избежать некоторых нестыковок. Да и доказать приобретение квартиры намного легче.

Для получения имущественного вычета необходимо подать документы в налоговый орган согласно своему территориальному предназначению.

Это можно сделать несколькими способами:

• лично через сотрудника ФНС России;
• через работодателя;
• заказным письмом с уведомлением;
• лично через работника многофункционального центра;
• онлайн на портале Госуслуги.

В первом случае все документы подаются напрямую работнику налоговой службы. Он рассматривает их и принимает решение о назначении выплаты. Средства перечисляются на расчетный счет гражданина.

Во втором случае работник подает документы через своего работодателя. Тот вместе с другими налоговыми документами передает их в орган. Специалист ИФНС выносит решение о возможности предоставления имущественного вычета. Далее с работника не взимается сумма НДФЛ до исчерпания лимита.

Обратите внимание на то, что налоговая служба имеет право рассматривать представленные документы на протяжении тридцати дней с момента их предоставления.

Если суммарный годовой доход налогоплательщика меньше необходимой суммы к оплате, то остаток переносится на следующий год.

Каждый из способов существует и активно используется гражданами РФ. Наиболее популярный из них – это личное обращение к работникам службы. Так кажется надежнее. Все документы передаются лично из рук в руки. Однако другие методы тоже исключать нельзя.

Очень удобный вариант – это заполнение заявки на портале государственных услуг. При этом налогоплательщик отсылает сканы документов. Налоговая служба проводит проверку. Гражданину придется явиться в территориальное подразделение органа после одобрения выплаты только для подписания документов и предоставления их оригиналов.

Оформлять выплату через многофункциональный центр можно тем, кто не желает долго просиживать в очередях. Кроме того, некоторые подразделения работают и в выходные дни, что удобно для официально работающих граждан.

Отправить документы заказным письмом можно, но рискованно. Они могут потеряться. Если налогоплательщик дорожит своим временем, он ни в коем случае не воспользуется такой возможностью.

 Как получить налоговый вычет за обучение?

Необходимые документы

Для того чтобы возвратить часть НДФЛ при покупке квартиры в ипотеку, необходимо собрать внушительный пакет документом.

Отсутствие одной из бумаг станет причиной отказа в предоставлении выплаты:

• паспорт гражданина РФ или вид на жительство;
• бумаги, которые подтверждают право собственности на приобретенную квартиру (свидетельство о регистрации права собственности);
• договор купли-продажи (оригинал и копия);
• документы, которые подтверждают проведение оплаты недвижимости (любые чеки, банковские квитанции);
• кредитный договор;
• график внесения платежей по кредиту;
• справка от работодателя о заработной плате сотрудника;
• декларация о доходах;
• другие бумаги, которые использовались при оформлении ипотеки и недвижимости в собственность.

Если вы подаете копии документов через интернет или оправляете их заказным письмом, то вам необходимо в обязательном порядке посетить орган для предоставления оригиналов бумаг. О дате и времени оповестит сотрудник службы.

 Налоговый вычет на детей в 2018 году.

Процедура возврата

Чтобы возвратить законно положенные 13 процентов от стоимости квартиры, необходимо следовать общеустановленной процедуре.

Этап	Что нужно сделать
Этап 1. Сбор пакета бумаг, требуемых для оформления выплаты	Налогоплательщику рекомендуется после окончания налогового периода собрать пакет документов. Их предоставляют работнику территориального подразделения налогового органа. Это можно сделать как лично, так и дистанционным способом.
Этап 2. Составление декларации (форма 3-НДФЛ)	В декларации обязательно отражается следующая информация: данные о гражданине (его ФИО, ИНН); сумма дохода в месяц; сумма ипотеки согласно кредитному договору; размер ежемесячного платежа по ипотеке. Бумага заполняется печатными буквами ручкой черного цвета. Есть возможность оформить документ онлайн в личном кабинете налогоплательщика.
Этап 3. Предоставление заявления и декларации	После заполнения декларации бумага и заявление на получение выплаты направляется в налоговый орган, где находятся другие документы на проверке.
Этап 4. Исследование документов	После представления бумаг налоговая служба исследует их на предмет подлинности. Кроме того, устанавливается возможность выплаты компенсации для данного гражданина.
Этап 5. Принятие решения	После исследования бумаг (максимально 30 дней с момента их представления) налоговая служба принимает решение. О нем получатель выплаты узнает из письма.
Этап 6. Получение выплаты	В случае положительного решения налогового органа средства перечисляются на расчетный счет в банке или отправляются работодателю.

Сроки ожидания

После того как все документы поданы, налогоплательщику остается только ждать. Обычно рассмотрение документов занимает не более месяца, так как срок регламентирован законом. Однако полностью получить выплату можно и через два или три месяца. Периода для исполнения обязательств никто не устанавливал.

Учтите! Как показывает практика, вся процедура от сбора документов до получения компенсации занимает от трех до пяти месяцев.

Причины для отказа

Налоговая служба вправе отказать в предоставлении выплаты в следующих случаях:

• если налогоплательщик представил поддельные бумаги;
• в документах содержатся ошибки;
• гражданин представил неполный перечень необходимых документов;
• налогоплательщик исказил данные о доходах;
• человек не является собственником имущества;
• заемщик воспользовался не ипотекой, а нецелевым займом;
• другие установленные причины, которые не дают возможности произвести имущественный вычет.

В любом случае при отказе специалист налогового органа обязан объяснить свое решение. Безосновательный отказ не допускается.

Посмотрите видео. Документы для возврата налога при покупке квартиры:

Источник: https://potreb-prava.com/nalogi-i-vychety/kak-vernut-13-procentov-ot-pokupki-kvartiry-po-ipoteke.html

При покупке недвижимости можно ли вернуть 13 процентов – Законники

ФНС примет к возврату только ту сумму, которую гражданин оплатил в казну государства в качестве подоходного налога за прошедший год. Например: если гражданин уплатил с заработной платы в 2017 году подоходный налог равный 70 тыс.

рублей, то в 2018 году он может вернуть только этот лимит, остальная сумма должна быть получена в следующем году, вплоть до достижения суммарного размера вычета в 260 тыс.

Порядок получения 13 процентов с покупки квартиры Процедура оформления налогового вычета разнится в зависимости от способа приобретения жилья либо статуса налогоплательщика.

Внимание

Нюансы Согласно закону РФ вернуть 13% с приобретения квартиры возможно только один раз в жизни.

Поэтому важно если вы приобретаете недвижимость на семью – оформлять ее на одного члена семьи.

Важно

Тогда в дальнейшем у другого члена семьи будет возможность вернуть 13% с приобретения какой-либо другой недвижимости.

Если же оформлять недвижимость в общую совместную собственность, то вычет будет получен в соответствии с долями собственников.

Также с недавнего времени имеет силу закон, по которому возможно получить вычет с суммы 2 миллиона рублей, даже если это два и более объектов недвижимости.
Например, при покупке недвижимого имущества по цене 1 500 000 рублей вычет в полном объеме вернуть не получится.

Как получить 13 процентов от покупки квартиры: порядок, условия возврата

То есть если подадите информацию о покупке в течение трех лет после года приобретения жилья, вы можете позднее постепенно возвращать 13% от квартиры.

Это важно для тех, у кого минимальная официальная заработная плата и им приходится в течение нескольких лет возвращать налоговый вычет, или для тех людей, кто в ближайшее время планируют поменять место работы и получать вычет более крупными частями.

Покупка жилья в ипотеку При приобретении жилья с привлечением ипотечных средств также возможно вернуть 13% с суммы уплаченных процентов.
Процедура такая же, как и при оформлении 13% с приобретения жилья, несколько отличается пакет документов.

Возврат 13% от покупки квартиры и другой недвижимости

Такой возврат возможен раз в жизни и занимает немало времени и сил, поэтому для многих людей вопрос этот считается трудоемким и очень сложным.

В России четко регламентировано, кто и когда может вернуть имущественный возврат 13%, поэтому чтобы получить ответы на интересующие вопросы, можно обратиться к законодательной базе РФ.

Возможно ли вернуть такой налог Вернуть налог 13% с покупки квартиры может любой гражданин Российской Федерации.
На момент подачи заявления он должен быть официально устроен, работодатель должен платить необходимые отчисления.

Сделка по покупке квартиры должна быть правильно оформлена, зарегистрирована в регистрационной палате, на жилье должны быть предоставлены соответствующие документы.
Если все перечисленные моменты соблюдены, нужно собрать полный пакет документов и предоставить его в налоговую инспекцию по месту регистрации.

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры — возможные нюансы

Другая ситуация возникает, если продаваемое недвижимое имущество в собственности менее трех лет. Тогда у продавцов возникает растрата в виде налога 13% с продажи имущества. Существуют способы минимизировать растраты при покупке недвижимого имущества.

• Первый вариант: продать квартиру за ту же сумму, что она была куплена. В таком случае налога 13% не возникает.
• Второй вариант: продать недвижимое имущество и уплатить налог 13%. Тогда из суммы продажи вычитается 1 миллион, который не облагается налогом.С остальной суммы вам необходимо будет уплатить 13%.
• Третий вариант: продать недвижимое имущество и воспользоваться взаимозачетом. То есть вы не сможете получить с приобретенного жилья 13% имущественный вычет, но и налог с продажи 13% уплачивать также не придется.

Как осуществляется возврат налога при покупке квартиры

Не каждый, кто когда-либо покупал квартиру, знает, что законодательством России предусматривается право на получение имущественного налогового вычета — некоторой части налога на доходы физлиц, уплаченной государству (так называемый возврат 13 от покупки квартиры). Как правильно оформить такую льготу и что для этого нужно — это и есть тема сегодняшней статьи. Как можно вернуть НДФЛ Возврат 13 процентов с покупки можно сделать двумя путями:

• получить вычет на предприятии, у работодателя; в этом случае вы просто будете получать ежемесячную зарплату без удержания НДФЛ до тех пор, покуда сумма налога не будет выбрана полностью;
• забрать всю сумму за год сразу;

Независимо от того, какой способ вы предпочтете, оформление документов все равно происходит в ФНС по месту регистрации налогоплательщика.

Как вернуть 13 процентов с покупки квартиры?

С каких покупок оформляют возмещение НДФЛ? Вернуть налог 13 процентов разрешается со следующих объектов недвижимости:

• квартира или доля в праве на нее;
• дом или его доля, часть;
• земельный участок с расположенным на нем строении;
• земельный участок без строений, но предназначенный для ИЖС.

Как рассчитать имущественный вычет? В объем расчета имущественного вычета могут входить:

• выкупная стоимость недвижимого объекта;
• процент переплаты по ипотечному кредиту;
• затраты, произведенные на отделку помещения;
• затраты, связанные с проведением разработки проектной документации на строительство;
• издержки на подключение объекта к коммуникациям (отопление, электроснабжение и прочее).

Для расчета причитающегося вычета необходимо узнать размер НДФЛ.

Способы вернуть 13 процентов от покупки квартиры по ипотеке и пенсионерам

Также стоит знать, что начиная с 2014 года использовать право на возврат 13 процентов можно многократно, главное, чтобы общая сумма компенсации не превышала лимита в 2 миллиона рублей (для % по ипотеке + 3 млн).

Это значит, что если вы приобрели одно жилое помещение, стоимостью 1 млн 300 тыс. рублей и воспользовались своим правом сделать имущественный вычет, то остальные 700 тысяч вы можете добрать при следующей покупке жилья.

Источник: http://advokat55.com/pri-pokupke-nedvizhimosti-mozhno-li-vernut-13-protsentov/

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры и вернут ли их?

Покупка квартиры очень важный и ответственный шаг. Этот вопрос занимает массу времени, требует особой сосредоточенности и тщательной проработки вопроса.

Многие не знают, что при приобретении жилья есть возможность получить назад подоходный налог в размере 13% от цены купленной недвижимости.

Кроме того, возможно вернуть 13% от выплаченных банку процентов по ипотеке. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

Когда нужно учитывать 13% от покупки квартиры

В настоящее время максимальная сумма, с какой есть возможность вернуть налог 13% является 2 миллиона рублей, иными словами максимальная сумма возврата равна 260 000 рублей. Такой возврат возможен раз в жизни и занимает немало времени и сил, поэтому для многих людей вопрос этот считается трудоемким и очень сложным.

В России четко регламентировано, кто и когда может вернуть имущественный возврат 13%, поэтому чтобы получить ответы на интересующие вопросы, можно обратиться к законодательной базе РФ.

Возможно ли вернуть такой налог

Вернуть налог 13% с покупки квартиры может любой гражданин Российской Федерации. На момент подачи заявления он должен быть официально устроен, работодатель должен платить необходимые отчисления.

Сделка по покупке квартиры должна быть правильно оформлена, зарегистрирована в регистрационной палате, на жилье должны быть предоставлены соответствующие документы.

Если все перечисленные моменты соблюдены, нужно собрать полный пакет документов и предоставить его в налоговую инспекцию по месту регистрации.

Право декларировать имущество и получить возврат действительно в течение трех лет с момента покупки жилья.

Какие документы необходимо подготовить

Чтобы вернуть 13% с покупки жилья, нужно собрать полный пакет документов для налоговой инспекции:

1. Правильно заполненная декларация 3-НДФЛ, в которой максимально подробно будет отражена информация, касающаяся декларируемой недвижимости, данные собственника, информация о работодателе и заработной плате собственника жилья.
2. Документы на квартиру (свидетельство о государственной регистрации, договор покупки).
3. Паспорт владельца недвижимости.
4. Заполненное заявление с просьбой вернуть 13% от цены квартиры.
5. Документы, которые покажут факт оплаты. К ним относятся различные чеки, платежные квитанции, расписки о получении денег от физических лиц.
6. Справка с места работы 2-НДФЛ с информацией об официальной заработной плате собственника жилья;
7. Реквизиты счета для перевода денежных средств.

Все документы следует принести в налоговую службу в оригиналах и копиях для сверки. После того как налоговые органы рассмотрят пакет документов и удостоверятся в подлинности, вам вернут денежные средства, которые будут рассчитаны исходя из вашей заработной платы. Чем больше «белая» часть зарплаты, тем быстрее есть возможность получить весь вычет с покупки квартиры.

Срок сдачи

Есть определенные сроки для подачи декларации по приобретению жилья в налоговую службу. Обычно этой датой считается 1 апреля следующего за покупкой года. Законодательно разрешено декларировать недвижимость в течение трех лет после приобретения жилья.

То есть если подадите информацию о покупке в течение трех лет после года приобретения жилья, вы можете позднее постепенно возвращать 13% от квартиры.

Это важно для тех, у кого минимальная официальная заработная плата и им приходится в течение нескольких лет возвращать налоговый вычет, или для тех людей, кто в ближайшее время планируют поменять место работы и получать вычет более крупными частями.

Покупка жилья в ипотеку

При приобретении жилья с привлечением ипотечных средств также возможно вернуть 13% с суммы уплаченных процентов. Процедура такая же, как и при оформлении 13% с приобретения жилья, несколько отличается пакет документов. Дополнительно в налоговые органы нужно приложить:

• кредитный договор с банком, где указаны стоимость жилья, адрес, владелец и условия приобретения;
• справка из банка с указанием размера уплаченных по кредиту процентов;
• документы, указывающие оплату по кредиту (чеки, любые иные платежные документы).

С этими документами следует обратиться в налоговые органы по месту прописки. В декларации указать, что вы хотите вернуть процент с уплаченных по кредиту процентов.

Продажа имущества

Для оформления сделки по покупке жилья и оформления ипотеки заемщикам часто приходится продать собственное имущество. В этом вопросе также есть нюансы, касающиеся срока пользования продаваемого имущества.

Если вы владеете квартирой более трех лет, то при продаже вам не нужно уплачивать никакой налог. Другая ситуация возникает, если продаваемое недвижимое имущество в собственности менее трех лет. Тогда у продавцов возникает растрата в виде налога 13% с продажи имущества.

Существуют способы минимизировать растраты при покупке недвижимого имущества.

• Первый вариант: продать квартиру за ту же сумму, что она была куплена. В таком случае налога 13% не возникает.
• Второй вариант: продать недвижимое имущество и уплатить налог 13%. Тогда из суммы продажи вычитается 1 миллион, который не облагается налогом. С остальной суммы вам необходимо будет уплатить 13%.
• Третий вариант: продать недвижимое имущество и воспользоваться взаимозачетом. То есть вы не сможете получить с приобретенного жилья 13% имущественный вычет, но и налог с продажи 13% уплачивать также не придется. Здесь следует посчитать, какой вариант для вас наиболее выгодный.

Отказ в возврате 13%

Обычно при правильном оформлении пакета документов для налоговых органов отказа в получении 13% от суммы покупки недвижимого имущества нет. Получить отказ в имущественном вычете можно, если недвижимость покупалась за счет средств работодателя или местного, федерального бюджета. Также невозможным получить вычет делает сделка, проведенная между родственниками.

Покупка квартиры под ипотеку

При приобретении жилья в ипотеку законодательство регламентирует предоставление вычета в размере 13% как с приобретения недвижимого имущества, так и с уплаченных процентов. Ограничением служит сумма в размере 2 миллиона рублей, то есть 260 000 рублей.

Важно! Получение вычета зависит от размера «белой» заработной платы и уплаты подоходного налога работодателем. Чем больше «белая» часть заработной платы, тем быстрее можно получить всю сумму, положенную законодательно каждому гражданину.

Нюансы

Согласно закону РФ вернуть 13% с приобретения квартиры возможно только один раз в жизни. Поэтому важно если вы приобретаете недвижимость на семью – оформлять ее на одного члена семьи.

Тогда в дальнейшем у другого члена семьи будет возможность вернуть 13% с приобретения какой-либо другой недвижимости.

Если же оформлять недвижимость в общую совместную собственность, то вычет будет получен в соответствии с долями собственников.

Также с недавнего времени имеет силу закон, по которому возможно получить вычет с суммы 2 миллиона рублей, даже если это два и более объектов недвижимости.

Например, при покупке недвижимого имущества по цене 1 500 000 рублей вычет в полном объеме вернуть не получится. Вычет с оставшихся 500 000 рублей можно с покупки другого объекта недвижимости.

Итого: максимальная сумма  будет равно 260 000 рублей.

Получить вычет в такой ситуации, возможно двумя методами. Вычет можно получить двумя способами:

• Первый – обратиться в налоговую службу по месту прописки;
• Второй – написать заявление работодателю. Тогда с заработной платы не будет удерживаться налог 13%, а все будет получено в полном объеме.

Как получить вычет пенсионеру

По общему положению неработающие пенсионеры не могут получить имущественный вычет 13%. Это обусловлено тем, что с пенсии НДФЛ не платится, соответственно вычет получать не с чего.

С недавнего времени вступили изменения, согласно которым вычет имеют право получать пенсионеры, перенося получение вычета на года, когда они были трудоустроены.

При этом срок давности не может превышать три года.

Для не работающих

Для тех, кто официально не трудоустроен, получить имущественный вычет становится невозможным. Отчисления за таких людей никто не платит, поэтому вернуть 13% не является возможным.

Однако существует дополнение. Например, если приобретение недвижимого имущества было осуществлено тогда, когда человек не был официально трудоустроен, но в течение следующих трех лет он трудоустроился, становится возможным получить вычет.

Этим правом можно воспользоваться также один раз за всю трудовую деятельность. При этом следует помнить, что задекларировать покупку следует в следующем за покупкой отчетном периоде.

То есть, вы показываете свое намерение уплачивать имущественные налоги и получать в дальнейшем с недвижимости имущественный вычет.

Подведем итог:

Имущественный налоговый вычет можно получить один раз с суммы 2 миллиона рублей, максимальная сумма вычета 260 000 рублей. При этом в настоящее время это может быть несколько объектов недвижимости, главное, чтобы общая сумма вычета была равна двум миллионам.

Возможно оформить вычет с процентов по ипотечному кредиту. Он также имеет ограничение по сумме (3 000 000 рублей).

При приобретении недвижимого имущества супругами следует помнить, что право вычета предоставляется каждому члену семьи, поэтому выгоднее сначала оформить недвижимость на одного из супругов. Это дает возможность в дальнейшем оформить следующую покупку на другого члена семьи. Таким образом, максимальная сумма вычета для семьи будет составлять 520 000 рублей.

Получить имущественный вычет пенсионерам и неработающим людям в настоящий момент невозможно. Также невозможно получить вычет при сделке между близкими родственниками.

Источник: http://prostopozvonite.com/realty/nalogi/kak-vernut-13-procentov.html

Как вернуть 13 процентов от покупки квартиры – лимиты по выплатам и способы получения

Собственники квартир, имеют право возвратить налог при покупке квартиры. Для этого необходимо обратиться в налоговую, предоставив декларацию и список прилагаемых к ней документов. По истечении определённого периода времени, при отсутствии ошибок и недочётов, требуемая денежная сумм будет перечислена, по указанным в заявлении реквизитам.

Можно ли вернуть 13% от покупки квартиры

13% от покупки квартиры вернуть можно, но следует учесть тот факт, что сделать это можно всего лишь один раз в жизни. Кроме того, одним из самых основных условий, для возврата налога, будет являться тот факт, что гражданин обязан быть работающим. То есть, год, предшествующий возврату, гражданин обязан получать доходы, с которого уплачивается подоходный налог.

При этом совсем неважно, сколько дней, или месяцев лицо получало доход. Возврат можно производить даже если официально лицо работало несколько недель.

Основные случаи возврата налога

Существует несколько случаев, когда можно вернуть налог:

1. Первый случай – это покупка недвижимости, а именно квартиры, её доли или частного жилого дома. Также получить возможность на возврат можно и в случае покупки комнаты в общежитии.
2. Второй случай – покупка земли, на которой впоследствии планируется строительство жилого дома.
3. Сейчас большинство жилого недвижимого имущества покупается с использованием ипотеки, то есть отдаётся в залог банку, до окончания расчёта по займу. И многих интересует вопрос, а можно ли вернуть налог в этом случае. Ответ: да, конечно, можно. При строительстве с использованием ипотечного кредита тоже возможен возврат.
4. Очень интересным является случай приобретения квартиры у застройщика, но при этом приобретается она в черновой отделке. В этом случае можно будет вернуть налог от суммы, потраченный на её дальнейший ремонт, то есть доведение до состояния, пригодного для проживания.

Основные случаи, когда нельзя вернуть 13%

Но есть основания, по которым налоговая инспекция вправе отказать в возмещении подоходного налога:

1. Приобретение квартиры или недвижимости у родственников. Если вы покупаете квартиру у ближайших родственников, то будьте готовы к тому, что в возврате вам откажут. Данную ситуацию можно рассматривать двояко, с точки зрения налоговой между ближайшими родственниками можно было бы оформить и дарение, тем самым избавив дарителя (продавца) от обязанности уплаты подоходного налога. Ведь при оформлении дарения между ближайшими родственниками стороны полностью освобождаются от уплаты налогов. А при оформлении продажи, покупатель получает право на такой возврат. Именно здесь можно усмотреть корыстный умысел.
2. В НК РФ также чётко регламентировано, что нельзя произвести возврат налога, если покупается квартира с использованием материнского капитала, то есть часть средств на её приобретение идёт с сертификата Вот пример: покупается квартира, стоимостью 2 миллиона рублей, из которых часть денежной суммы идёт за счёт получения материнского капитала. Соответственно, при заполнении декларации в графе сумма доходов, нужно будет указывать сумму, за минусом средств, полученных за счёт материнского капитала.
3. Не имеет право на возмещение и пенсионер. Это происходит потому, что у этого гражданина, нет дохода, который бы он получал, облагаемого подоходным налогом по ставке 13%.
4. Соответственно под эту же категорию и попадают совсем нетрудоустроенные граждане.
5. Лица, не являющиеся гражданами Российской Федерации тоже не имеют право на получение налогового вычета.
6. Следует отметить тот факт, что если приобретает квартиру индивидуальный предприниматель, то здесь могут тоже возникнуть трудности при возврате налога. Если же при своей деятельности он использует упрощённую систему налогообложения, то соответственно не уплачивает подоходный налог в размере 13%, а значит и лишается возможности его вернуть. Если он находится на общей системе налогообложения и дополнительно уплачивает доходы, облагаемые по вышеуказанной ставке, то соответственно и приобретает право на получение возврата.
7. Существует ещё одна категория людей, которые временно не могут получить возврат налога. Это так называемые мамочки в декрете. Трудоустроенная мама, до достижения ребёнком полутора лет, получает с места работы пособие, исчисляемое в размере 40% от суммы среднемесячного заработка. Однако и это пособие, тоже в свою очередь не облагается налогом в размере 13%. Соответственно, пока мама сидит в декрете, значит у неё нет заработка, и подать документы на налоговый вычет, при покупке квартиры она будет иметь право только по выходу их отпуска по уходу за ребёнком.

Лимиты по выплатам. Изменения с 2014 года

В 2014 в эту область были внесены изменения. Если ваша сделка оформлена позднее чем 1 января 2014 года, то получить налоговый вычет можно сразу на несколько объектов. Ограничение в возврате также установлено 2 миллионами. Например, вы стали собственников сразу двух квартир, при этом стоимость каждой составляет по 1 миллиону рублей.

Также с 2014 года лимит вычета определяется исходя из количества собственников на квартиру. То есть, если у квартиры, купленной за 5 миллионов рублей два собственника, то они имеют право получить налоговый вычет исходя из общей суммы в размере 4 миллиона рублей. Но при этом оба собственника должны быть работающими и иметь доход.

Установлен лимит выплат по ипотечным кредитам. Составляет от 3 миллиона рублей. То есть, если стоимость вашей квартиры 4,5 миллиона рублей, то вернуть подоходный налог с 1,5 миллиона рублей уже не получиться.

До 1 января 2014 года, собственники имели право на возврат подоходного налога, лимит которого ограничивался лишь 2 миллионами рублей. При этом сделать это можно было лишь с одного объекта недвижимости и один раз в жизни.

Способы получения налога с покупки квартиры

Необходимо указать то, что существующий налоговой вычет, в размере 13%, можно получить двумя способами:

1. Недоплачивать эту сумму ежемесячно в бюджет. Для этого необходимо работодателю предоставить пакет документов и уведомление из налогового органа. При этом доход будет выплачиваться без удержания подоходного налога в размере 13%. Однако здесь необходимо учесть, что удержание не будет производиться с месяца, следующего за месяцем, в котором было написано указанное заявление работодателю.
2. Получить вычет путём предоставления документов в налоговую. Подаются они, как правило, по месту жительства. При этом подавать их следует до 31 марта года, следующего за отчётным.

Как вернуть налоговый вычет: поэтапный процесс и документы, для подачи налоговой декларации

Для того чтобы воспользоваться своим правом на возврат, необходимо предпринять следующие действия:

1. Приобрести и оформить в собственность квартиру. На руках у вас должны быть правоустанавливающие документы.
2. Получить подтверждение о фактической уплате налога на доходы в отчётном периоде. Обычно выдаётся справка с места работы.
3. Необходимо подготовить декларацию по форме 3-НДФЛ. Сделать это можно как самостоятельно, так и воспользовавшись услугами специалистов. При этом необходимо учесть, что для составления налоговой декларации, тоже потребуется определённый пакет документов, а именно:
   • Паспорт гражданина РФ.
   • Справка по форме 2-НДФЛ. Заказать её нужно в отделе кадров или бухгалтерии вашего предприятия.
   • Договор купли-продажи на квартиру, подписанный и зарегистрированный надлежащим образом. Акт приема-передачи квартиры.
   • Если же вычет производится по расходам на отделку при дополнительном ремонте квартиры, то все документы, подтверждающие эти понесённые расходы.
   • Акт приёма-передачи денежных средств или банковские выписки об их движении или иные платёжные документы, подтверждающие понесённые расходы.
   • Необходимо подготовить заявление с просьбой о возврате указанного налога. Заполнить форму можно как самостоятельно, с использованием образцов, которые находятся при каждой налоговой инспекции, так и обратиться к специалистам.
   • Предоставить копию сберегательной книжки ил номер лицевого счёта банковской карточки с указанием всех полных реквизитов для перечисления.

Срок сдачи декларации

Срок сдачи декларации и пакета документов для получения налогового вычета установлен до 31 марта года, следующего за годом, возврат за который вы желаете произвести. То есть, если квартиры была приобретена в 2015 году, то подать документы в налоговую инспекцию необходимо будет до 31 марта 2016 года.

При этом стоит учесть, что указанные документы, можно сдавать единовременно за период трёх лет, то есть, рассматривая всю ту же квартиру, приобретённую в 2015 году, возврат за неё можно потребовать произвести в 2018 году. При этом необходимо будет подтвердить свои доходы за 2015, 2016, 2017 годы. Сумма возврата при этом не будет никак не больше той, которую вы уплатили за период трёх лет в бюджет.

Покупка жилья в ипотеку: дополнительные документы

Для возмещения налога, при приобретении квартиры с использованием ипотечных средств потребуется немного расширенный пакет. Так, например, при составлении налоговой декларации, необходимо будет предоставлять ипотечный договор с оформлением закладной, который подписывается между сотрудниками банка и покупателем.

Также есть ряд моментов, которые необходимо учесть, если вы возвращаете налог с квартиры, приобретённой в ипотеку.

Опять же, упоминая изменения, вступившие в законную силу с 1 января 2014 года.

Так, если ваша квартира была приобретена до 1 января 2014 года и оформлена в собственность, то за вами остаётся право на возврат со стоимости квартиры, а также на возврат этого же налога со всех процентов, уплаченных банку. А зачастую сумма возврата от всех процентов бывает значительно выше, чем от её стоимости.

В этом случае производить возврат можно пока идут выплаты по ипотечному кредиту.

Если же право собственности на квартиру оформлено позднее 1 января 2014 года, то здесь начинает своё действие лимит в размере 3 миллионов рублей.

И, соответственно, сумма, подлежащая к возврату, за проценты ограничивается 3 миллионами рублей. В этом же случае подать на возмещение налогового вычета по процентам, можно лишь выплатив всю сумму основного долга по ипотечному договору.

И лишь потом, при предъявлении справки из банка, об уплате кредита, вы сможете вернуть налог с уплаченных процентов.

Когда налоговая перечислит деньги за возврат подоходного налога

На принятие решения о перечислении денежных средств установлен срок в течение трёх месяцев. Ещё ровно месяц даётся на произведение самого перевода. Срок довольно большой и необходимо будет запастись терпением.

В течение первых трёх месяцев, с даты подачи пакета документов, налоговым органом назначается камеральная проверка.

В её ходе устанавливаются и проверяются все факты, отражённые в декларации, проверяется достоверность сведений о перечислении размеров налогов.

Результатом такой проверки является решение о перечислении денежных средств или об отказе. В отказе должны быть указаны мотивированные основания, со ссылками на нормативно-правовые акты. Указанное уведомление направляется заявителю по почте.

Как правило, при подаче налоговой декларации, заявитель указывает свой телефон, по которому сотрудники налоговой службы могут связаться с вами и сообщить о принятом решении, а при необходимости о дополнении документов или срочном исправлении.

Если же налоговым органом принято решение о возврате подоходного налога, то в течение месяца, со дня окончания проведения камеральной проверки, происходит зачисление денежных средств на счёт, указанный при подаче заявления на возврат. Таким образом, общий срок с момента подачи документов, до момента получения денежных средств, может составлять до четырёх месяцев.

Указанные действия и решения налогового органа очень удобно, используя сервис «Личный кабинет налогоплательщика». Доступ к этим данным можно получить в налоговой инспекции, по месту вашего жительства.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас: 
Это быстро и бесплатно!

Можете задать вопрос текстом, если Вам удобнее:

0,00, (оценок: 0) Загрузка…

Источник: https://homeurist.com/nedvizhimost/pokupka/vernut-13-procentov.html