Основные типы инвестиций: описание, понятие и виды

Содержание
  1. Основные виды инвестиций и их характеристики — важная подсказка для инвестора
  2. Основные разновидности инвестиций
  3. Виды реальных инвестиций:
  4. Виды финансовых инвестиций в зависимости от самой формы собственности:
  5. Характеристика видов финансовых инвестиций в зависимости от степени риска
  6. Различия инвестиций по виду осуществляемого вклада:
  7. Виды финансовых инвестиций в зависимости от самих объектов инвестирования
  8. Формы инвестиций. Понятия и виды капиталовложений: 5 фундаментальных терминов для “Справочника инвестора”
  9. Инвестиция, содержание термина “Объекты инвестирования”
  10. Классификация форм инвестиций по объекту и цели
  11. Реальное инвестирование
  12. Финансовое инвестирование
  13. Спекулятивное инвестирование
  14. Прямые инвестиции
  15. Портфельные инвестиции
  16. Иные виды и формы инвестиций
  17. Направление инвестиций
  18. Аннуитетное инвестирование
  19. Выводы
  20. Виды инвестиций и их классификация
  21. Виды инвестиций, в зависимости от объекта инвестирования
  22. Инвестиции по характеру участия в инвестировании
  23. Классификация инвестиций в зависимости от сроков
  24. Виды инвестиций в зависимости от доходности инвестирования
  25. Классификация инвестиций в зависимости от уровня инвестиционного риска
  26. Классификация инвестиций по уровню ликвидности
  27. Классификация инвестиций по характеру их использования
  28. Классификация инвестиций в зависимости от форм собственности
  29. Инвестиции в зависимости от инвестиционной территории
  30. Классификация инвестиций в зависимости от принципа учета средств
  31. Виды инвестиций в зависимости от объектов инвестирования средств

Основные виды инвестиций и их характеристики — важная подсказка для инвестора

Основные типы инвестиций: описание, понятие и виды

Каждый финансово грамотный человек четко осознает необходимость инвестиций, а именно постоянного приумножения своих накоплений. Да и всем, конечно, хочется, чтобы деньги работали на нас, вместо того, чтобы практически всю жизнь работать на них.

Как вы понимаете, перспектива получения пассивного дохода очень заманчива. Но, к сожалению, для большинства людей инвестирование ограничивается одними лишь банковскими депозитами, каким-нибудь случайным инвестиционным фондом или же интернет-проектом.

Но на самом деле мир инвестиций намного больше и разнообразнее, чем вы могли бы подумать. Далее вы узнаете все про основные виды финансовых инвестиций, их характеристику, ключевые особенности и отличия, которые обязательно стоит прочесть каждому инвестору и не только.

к оглавлению ↑

Основные разновидности инвестиций

Прежде всего, важно отметить такие разновидности вложения средств, как портфельные и реальные инвестиции.

Так, портфельные инвестиции представляют собой совокупность определенных инструментов инвестирования (инвестиционный портфель, состоящий из многих активов), которые используются для достижения инвестором его финансовых целей. Например, получение ощутимого пассивного дохода.

В качестве инструментов инвестирования обычно выступают вклады в различные акции, драгоценные металлы, валюту, а также инвестиционные проекты. Причем существует множество компаний, которые специализируются именно на составлении и постоянном наблюдении за такими инвестиционными портфелями. Но здесь виды финансовых инвестиций лишь начинаются.

Что касается реальных инвестиций, то их следует рассмотреть более подробно.

Так, реальные или же капиталообразующие инвестиции часто являются долгосрочными вложениями денежного капитала в производство или же определенные предметы потребления, а также материальные и какие-либо нематериальные активы (к примеру, интеллектуальная собственность, основные и оборотные капиталы и др.). При этом часто могут использоваться одолженные средства, в том числе и кредит. В такой ситуации банк фактически тоже становится инвестором, который осуществляет реальное инвестирование.

к оглавлению ↑

Виды реальных инвестиций:

  • вклады в свое предприятие для повышения его продуктивности и эффективности (полная замена старого оборудования на новое, перемещение главных мощностей производства, глобальная модернизация фондов организации и др.);
  • инвестиции, осуществляемые в новое производство, которое только что образовалось (происходит полная модернизация и реконструкция уже имеющейся организации или создание полностью нового производства);
  • вклады в расширение какого-либо предприятия (так называемые экстенсивные инвестиции), которые делаются для повышения объемов производимой продукции уже действующей организации;
  • вклады в определенное чужое предприятие, где инвестор берет участие в инвестиционных проектах, а также заказах;
  • инвестиции, осуществляемые в государственные структуры по требованию различных органов управления (такое происходит в тех ситуациях, когда нужно удовлетворить потребности местных властей для соблюдения каких-либо экономических стандартов, всевозможных норм безопасности и различных других норм деятельности).

Также к таким реальным инвестициям вполне относятся и всяческие вклады в нематериальные ценности, такие как повышение квалификации рабочего персонала, различные научные исследования, внедрение новейших технологий, развитие прогресса и прочее. Но есть и многие другие виды финансовых инвестиций, о которых вам следует знать.

Интересно, что в зависимости от содержания самого вклада инвестиции могут быть не только лишь в виде финансового капитала, но и движимого имущества, недвижимости, прав на владение определенными ценностями, прав на владение и распоряжение конкретным земельным участком и многими другими материальными или же интеллектуальными благами и ресурсами.

Также инвестиции подразделяются по характеру участия во вложении на прямые и косвенные.

  1. Прямые инвестиции подразумевают, что вкладчик самостоятельно выбирает инструменты вложения своих накоплений.
  2. Косвенные инвестиции весьма отличаются от первых тем, что вложение средств инвестора осуществляется уже финансовыми посредниками, денежными консультантами или же инвестиционными организациями, которым вкладчик доверил свои накопления.

По продолжительности инвестиции подразделяются на следующие виды:

  • краткосрочные (вклады осуществляются на срок до одного года);
  • среднесрочные (период такого инвестирования составляет от 1 до 3 лет);
  • долгосрочные (продолжительность инвестирования равна от 3 до 5 лет и больше).

к оглавлению ↑

Виды финансовых инвестиций в зависимости от самой формы собственности:

  1. Частные вложения. Это те вклады, которые осуществляются различными гражданами (частными лицами) и многими предприятиями, не имеющими принадлежности к государству.
  2. Государственные инвестиции – это те вложения, которые делаются местными или же центральными органами власти или же предприятиями, являющимися собственностью страны, за счет финансов из самого государственного бюджета, а также различных внебюджетных фондов и займов.
  3. Иностранные инвестиции – это, как не сложно догадаться, те вложения, которые делаются различными гражданами других государств, самими государствами, союзом некоторых стран, а также всяческими международными организациями.
  4. Совместные вклады – это такие инвестиции, которые производятся субъектами данной конкретной страны вместе с лицами и некоторыми организациями других государств.

к оглавлению ↑

Характеристика видов финансовых инвестиций в зависимости от степени риска

  1. Низко рисковые вклады. Как правило, доходность таких вложений составляет от 5 до 10–15 процентов годовых (к ним можно отнести банковский депозит, вложения в недвижимость (хотя в этом случае доход может быть и выше), а также определенные инвестиционные компании, придерживающиеся консервативной стратегии инвестирования).
  2. Средне рисковые вклады (от 15 до 30% прибыли в год). В качестве примера таких вложений вполне можно привести инвестиции в паевые инвестиционные фонды и некоторые инвестиционные компании, которые способны обеспечить вышеуказанные проценты доходности.
  3. Высоко рисковые вклады (доходность от 50% в год и более).

    Такие показатели прибыли вовсе не означают, что ваши вложения с большей долей вероятности окажутся провальными. Но, к примеру, инвестиции в валютный рынок, различные акции компаний или же просто спекуляции отличаются высокой степенью риска, но при удачном исходе могут принести ощутимые дивиденды.

Также инвестиции различаются и по региональному признаку – вложения внутри страны и за ее рубежом.

к оглавлению ↑

Различия инвестиций по виду осуществляемого вклада:

  • первичные (инвестиционный капитал сформирован из личных или одолженных средств);
  • реинвестиции (деньги для вложений созданы от дохода первичных инвестиций);
  • дезинвестиции (создаются при изъятии из денежного оборота тех денег, которые были специально вложены ранее).

к оглавлению ↑

Виды финансовых инвестиций в зависимости от самих объектов инвестирования

  • Вложения в физические активы. В таком случае капитал инвестируется в развитие потенциала какой-либо отдельной отрасли производства или же целиком в предприятие. А благодаря этому значительно улучшаются результаты и показатели производства.
  • Вклады в какие-либо нематериальные активы. То есть вложения в те объекты, которые вовсе не принадлежат к материальным ценностями. Часто это инвестирование в авторские права или же документы на владение земельным наделом, в том числе патенты, некоторые лицензии и торговые марки.
  • Инновационные вложения. Это инвестиции капитала во многие обучающие программы или же объекты, которые имеют отношение к научно-техническому прогрессу.
  • Нетто-инвестиции. Осуществляются, если в процессе вложения средств происходит приобретение совершенно новой организации.
  • Брутто-инвестиции. Производятся при совокупном использовании свободных нетто-инвестиций и реинвестиций для вложения их в один объект инвестирования. Часто такие вклады направлены на покупку и формирование все новых финансовых средств для потребностей предприятия, чтобы поддерживать основные фонды.

Как видите, мир инвестирования и сами виды финансовых инвестиций оказались намного более обширными, интересными и разнообразными, чем вы могли бы подумать, а сами возможности для вложения денег практически окружают нас повсюду. Главное – научиться их замечать и правильно использовать.

 Успехов!
Не забудьте скачать бесплатно электронную книгу успешных инвесторов Николая Мрочковского и Андрея Меркулова – «Куда выгодно инвестировать деньги в 2018 году?».

Алексей Пивень

Остались вопросы? Нужна помощь в оформлении документа?

Источник: https://finansy.name/investicii/vidy-finansovyh-investicij.html

Формы инвестиций. Понятия и виды капиталовложений: 5 фундаментальных терминов для “Справочника инвестора”

Основные типы инвестиций: описание, понятие и виды

Приветствую вас, уважаемые посетители моего блога! Если вы заметили, мой проект бросает вызов обыденности жизни и смирению с текущим финансовым состоянием.

Но чтобы достичь перемен, надо многому учиться. Как всегда, мы разберем некоторые аспекты инвестиционной деятельности. Сегодня предлагаю рассмотреть формы инвестиций.

Умение разбираться в этом понятии очень важно для профессионального инвестора.

Инвестиция: термин и его содержание
Классификация форм инвестиций по объекту и цели
Реальное инвестирование
Финансовое инвестирование.

Перспективно!
Спекулятивное инвестирование
Прямые инвестиции
Портфельные инвестиции
Иные виды и формы инвестиций
Направление инвестиций
Аннуитетное инвестирование
Заключение

Кто я такой? Меня зовут Александр. Я занимаюсь инвестициями в различные бизнес-проекты, недвижимость, акции и многие другие сферы. К таким результатам я пришел не сразу. Раньше моя жизнь была похожа на жизнь тысяч и тысяч людей.

Но мне был дан шанс изменить все в настоящем, чтобы быть уверенным в будущем. Судьба свела меня с человеком, инвестором с большой буквы, у которого я научился многому, и его пример продолжает вдохновлять меня в инвестиционной деятельности.

Об этом подробно написано в статье «Путь инвестора Александра Доброва».

Вам нравиться путешествовать? Мне – очень. Наступил момент, когда мы с семьей приняли решение переехать жить в Таиланд. Раньше я много бывал здесь, но сейчас есть возможность изучить эту экзотическую страну не как турист, но как житель, изнутри.

В Таиланде есть много красивых мест, которые стоит посмотреть. На острове Самуи располагается так называемый магический сад Будды. Здесь, на небольшой территории, собраны красивые скульптуры. Этот парк-сад основал простой сельский житель, который сам создавал скульптуры.

Как можно заметить, здесь очень красивый ландшафт.

Основатель парка, который собственными руками создавал изваяния Будды, был еще и хорошим ландшафтным дизайнером. Посмотрите, как красиво вписываются в картину сада каменные ступени, ручей. Стоит отметить, что все это является творением человеческих рук.

В группе я выкладываю не только новости, касающиеся моей инвестиционной деятельности. Здесь вы можете найти фотографии мест, по которым ступала моя нога.

Но, даже путешествуя, не стоит забывать об инвестициях и получения дохода. Основные принципы становления простого обывателя как инвестора я постарался изложить в материале «Профессиональный инвестор, как им стать?».

Как уже отмечено выше, тема нашей сегодняшней беседы формы инвестиций. Вы скажете, зачем нужны все эти термины, понятия, ведь я – не экономист. Я тоже когда-то спорил со своим учителем.

Но со временем я понял, что, даже достигнув успеха, не стоит останавливаться на обучении. Инвестиционная деятельность напрямую связана с экономической теорией.

Все термины и понятия я постарался изложить в «Словаре инвестора» и он постоянно пополняется, так что не забывайте периодически заглядывать туда.

Инвестиция, содержание термина “Объекты инвестирования”

Чтобы разобраться в формах инвестиций, необходимо сделать экскурс в самое начало. Что же такое инвестиции и почему нам необходимо разбираться в этих понятиях? Ранее, еще в советский период, понимание инвестиций сводилось только к капитальным вложениям (не следует путать с капиталовложением или вложением капитала).

Позже, уже после того, как капитализм пришел на просторы стран бывшего Советского Союза, стало понятно, что термин инвестиции имеет более широкое значение.

Экономисты обозначают, что капитальные вложения являются совокупностью расходов на реконструкцию, техническое переоснащение и модернизацию уже существующих, а также создание новых основных фондов предприятия. Согласитесь, даже неискушенный инвестор скажет, что это лишь часть понимания инвестиций.

Кстати, для индивидуального обучения инвестиционному процессу мною создана личная страница . Теперь любой желающий может подать заявку для того, чтобы научиться тому, что уже знаю я. Ну а если вы хотите получать мои материалы на свой почтовый адрес, заполните форму подписки.

В современной экономической теории принято считать, что инвестированием являются все формы материальных и имущественных ценностей, права на эти ценности, а также интеллектуальная собственность и преобладание ею, которые вкладываются собственниками или заемщиками в различные объекты бизнеса для того, чтобы получать доход от этих вложений.

К инвестициям относят, в первую очередь, денежные средства, а также различные ценные бумаги – акции, облигации. Также инвестициями могут быть любая недвижимость, оборудование, товар, земля, интеллектуальная и авторская собственность. Кроме того, не стоит забывать о том, что инвестицией может быть чей-то профессиональный опыт.

Как можно увидеть, понятие инвестирования довольно емкое.

Также, при определении форм инвестиций стоит рассмотреть и объекты инвестирования. К таким объектам относятся:

  • основные фонды предприятий, их оборотные средства, а также товарно-материальные запасы;
  • банковские вклады, вклады в различные накопительные фонды;
  • государственные казначейские бумаги, акции и облигации частных компаний;
  • научные исследования, технические разработки и т.д.;
  • объекты интеллектуальной и авторской собственности.

Сделав краткий обзор понятия инвестирования, мы можем теперь перейти к формам инвестиций.

Классификация форм инвестиций по объекту и цели

Основными параметрами для классифицирования форм инвестирования являются объекты и цели капиталовложения.  Объекты инвестиции делятся на виды: реальные, портфельные и спекулятивные. По цели вложения капитала  – на  прямое и портфельное инвестирование.

Реальное инвестирование

В этом случае происходит вложение капитала на длительный срок в определенный бизнес-проект. Обычно это происходит путем приобретения реальных активов, таких как: здания, сооружения, оборудование, земельные участки и т.д. Средства, которые используются при реальном инвестировании, могут быть, как собственные, так и привлеченные или заемные.

Финансовое инвестирование

Эти формы капиталовложений являют собой вложения в финансовой сфере. К ним относятся покупка акций, облигаций, долей в паевых фондах и вклады банковских депозитов. Кроме того, к финансовым инвестициям можно отнести деятельность в сфере кредитования, выкупа долговых обязательств, лизинга и т.д.

Спекулятивное инвестирование

Как можно сделать вывод из названия этой формы, в данном случае происходит вливания капитала с целью совершения спекулятивных действий, основанных на изменении курсов валют, изменение цен на сырье и драгоценные металлы, а также другие виды спекуляций. К данному виду инвестирования относят торговлю на фондовых биржах, валютном рынке Форекс и другие виды онлайн-торговли.

Прямые инвестиции

При прямом инвестировании происходит капиталовложение средств в уставной фонд с целью непосредственного участия в управлении деятельностью любого предприятия или создание новой коммерческой компании. В этом случае вливание средств происходит не только для получения дохода, но также и для реализации других целей.

Портфельные инвестиции

При таком виде инвестиционной деятельности вложение средств проявляется в виде покупки финансовых активов для получения дохода в форме дивидендов, процентов и иных выплат. Обычно эти капиталовложения образуют так называемые портфели, созданные из долей других владельцев.

Очень часто возникают ситуации, когда эти четыре группы форм инвестирования объединяют в две, в одну – реальные и прямые, а в другую – финансовые и портфельные. Это является ошибкой, и вы, как инвесторы, должны понимать разницу между этими видами вложения капитала.

Иные виды и формы инвестиций

Существует также другие способы разделения разных форм инвестирования на группы. К ним относятся классификация капиталовложений по форме собственности, временным срокам, степени доходности, уровня риска, ликвидности и ряда других критериев. Рассмотрим основные формы инвестиций.

По способу владения, капиталовложения инвесторов бывают государственные, частные, иностранные и смешанные. К государственному инвестированию относятся капиталовложения компаний, банков фондов, которые не являются бюджетными, но находятся в государственной собственности.

При частном инвестировании происходит вливание капиталов частных инвесторов, физических и юридических лиц, в различные инвестиционные объекты. Под иностранными подразумевается инвестиционные вложения капитала лицами, не являющимися резидентами страны инвестирования.

Комбинация различных видов по форме собственности считается смешанными инвестициями.

По временным срокам вливание капитала в различные бизнес-проекты разделяются на долгосрочные (свыше трех лет), среднесрочные (от года до трех лет) и краткосрочные (капиталовложения, которые осуществляются на срок до одного года).

По уровню ликвидности, то есть возможности быстрой продажи объекта, инвестирование делят на капиталовложения высоколиквидные, со средней ликвидностью и низколиквидные.

По критериям доходности вложения инвесторов разделяют на высокодоходные, инвестирование со средним и низким процентом получаемого дохода, а также вложение капитала без предполагаемого получения дохода.

К последней форме инвестирования относятся государственные капиталовложения, направленные улучшение экологической, социальных и иных сфер отдельного государства, территориального региона или мировой системы в целом.

По степени риска вложения капитала инвесторами классифицируются на агрессивные, умеренные и консервативные. При агрессивном инвестировании присутствует высокая вероятность потерь вложенных средств, в то же время существует очень слабый уровень ликвидности и высокий процент доходности.

Умеренные капиталовложения характеризуются средней степенью вероятных рисков потерять вложенные средства при удовлетворительной прибыльности и степени ликвидности.

Консервативное инвестирование сопровождается низким уровнем опасности потерь вложенных денег при высокой ликвидности и низким процентом предполагаемого дохода.

Направление инвестиций

При систематизации форм и видов инвестиций отдельно стоит выделить такой критерий, как направленность инвестиционных действий.

Направленность инвестиционных действий определяется целью использования инвестиционного капитала. Начальная или первичная форма капиталовложения инвестора обычно присутствует при создании какого-либо бизнес-проекта, компании или иного объекта вложения инвестиционных средств. Начальное инвестирование еще называют нетто-инвестициями.

Следующая инвестиционная форма в данной подгруппе называется экстенсивными инвестициями. Этот вид отличается тем, что направлен на развитие, расширение деятельности компании.

Реинвестиции предназначены для реконструкции производственных мощностей, закупки нового оборудования, машин и агрегатом.

И последней формой в этой категории являются брутто-инвестиции, которые включают в себя начальные вложения капитала и реинвестирование. В этом случае формируется взаимосвязь между первоначальным инвестиционным вливанием капитала и полученным в результате деятельности компании доходом, который используется для будущего усовершенствования.

Аннуитетное инвестирование

Для понимания аннуитетной формы инвестиций стоит отдельно разобрать термин аннуитет. Данное понятие довольно широко используется в финансово-экономической деятельности. Аннуитет является разновидностью денежных потоков, поступающих в определенной последовательности через одинаковые временные промежутки, и которые имеют постоянный размер.

При аннуитетной форме вложения капитала предполагается получение постоянного дохода инвестором в течение определенных временных промежутках, либо при наступлении определенных обстоятельств. Ярким примером аннуитетных инвестиций является получение пенсионных выплат по достижении вкладчиком определенного возраста.

Также к этому виду капиталовложений стоит отнести и заключение договоров со страховыми фондами и компаниями.

Выводы

Понимание различных форм инвестиций позволит вам, как инвестору, осуществлять более эффективное управление вашим инвестиционным портфелем. Правильный выбор формы вложения капитала будет соответствовать необходимым целям и гарантированно получать необходимый процент дохода. Для более углубленного изучения процесса капиталовложения читайте другие разделы моего блога инвестора.

Источник: http://tradelab.pro/?p=770

Виды инвестиций и их классификация

Основные типы инвестиций: описание, понятие и виды

Приняв решение заняться таким видом финансовой деятельности как инвестирование, будущий инвестор должен разобраться в таких вопросах как основные виды инвестиций и их классификация.

Для начала, разберемся, что такое инвестиции.

Инвестиции – это те или иные виды интеллектуальных или имущественных ценностей, которые вкладываются в определенные коммерческие процессы или финансовые инструменты с целью получения прибыли.

Некоторые из инвестиций можно отнести одновременно и к спекуляциям, и к инвестициям. Такая тенденция имеет место потому, что граница между этими двумя понятиями в какой-то степени не до конца определена. В качестве критерия выступает срок инвестирования – если он не более года, то это относят к спекуляциям, более года – к инвестициям.

Хотя, инвестирование в биржевую торговлю никто не называет спекуляцией, и именно –  инвестициями на бирже, хотя большинство из инвесторов внимательно следят за экономической ситуацией и за тем, как обстоят дела на бирже, и делают ставки на доходность, а не на длительность инвестирования.

Иногда разграничение происходит по целевому назначению. К примеру, если речь идет о вложениях в покупку оборудования, материалов, технологий, ввод инноваций, то их называют инвестициями.

Если же денежные средства направлены на приобретение акций, паев, коммерческих объектов, юридических прав, торговых знаков или любых других ценных бумаг, то такие вложения денег называют спекуляцией.

В любом случае, инвестирование – это один из самых прибыльных и удобных способов приумножить собственный капитал и сделать из небольшой суммы сумму довольно крупную. На сегодняшний день можно перечислить много видов инвестиций, и у каждого, кто решил посвятить себя инвестированию, есть возможность выбрать именно те виды инвестиций, которые лучше всего ему подходят.

Для классификации инвестиций существует множество критериев. В этой статье мы попытаемся все их рассмотреть.

Виды инвестиций, в зависимости от объекта инвестирования

По роду объекта инвестирования рассматривают инвестиции реальные (прямые) и финансовые (портфельные).

К реальным инвестициям относится инвестирование в реальные материальные и нематериальные активы, к которым можно причислить основной и оборотный капитал или интеллектуальную собственность. В большинстве случаев – это долгосрочное инвестирование в создание основных фондов.

Реальные инвестиции, в свою очередь, разделяются на несколько видов:

  • Инвестиции в расширение собственного производства, которые направлены на увеличение объемов производства предприятия уже существующего. В некоторых случаях такие инвестиции называют экстенсивными.
  • Инвестиции, направленные на повышение эффективности собственного производства, цель которых, как правило, — снижение затрат посредством замены оборудования, передислокации мощностей производства, модернизации основных фондов.
  • Инвестиции, направленные на создание нового производства или реконструкцию уже существующего. В этом случае инвестирование осуществляется тогда,  когда планируется расширение рынка сбыта или выпуск новой продукции.
  • Инвестиции в несобственное производство. Здесь подразумевается участие в инвестиционных проектах либо выполнение каких-либо заказов (государственных в том числе).
  • Инвестиции, направленные на удовлетворение требований государственных органов правления (на соблюдение стандартов экономики, безопасности и других условий).

К финансовому (портфельному) инвестированию относятся все виды инвестиций, которые направлены на непосредственное получение дохода.

   В этом случае объектами инвестирования выступают: валюта, акции, драгоценные металлы, облигации и другие ценные бумаги.

Такой вид инвестирования, как правило, приносит прибыль из двух источников: регулярной выплаты дивидендов и дохода от увеличения первоначальной стоимости объектов инвестирования, получаемого при их реализации.

Как для частных лиц, так и для представителей бизнеса, в настоящий момент наибольший интерес представляет финансовое инвестирование в валютный рынок Форекс (в особенности ПАММ-инвестиции), ценные бумаги, ПИФы (паевые инвестиционные фонды), акции развивающихся предприятий, стартапы и иные подобные проекты.

И каждый инвестор задумывается на предмет того, выбрать один вид инвестиций или создать инвестиционный портфель, в который будут входить несколько видов инвестиций, относящихся к абсолютно разным сферам экономики и отраслям. Как правило, разумные инвесторы, выбирают вариант с инвестиционным портфелем. Отсюда и второе название финансовых инвестиций – портфельные.

Инвестиции по характеру участия в инвестировании

По характеру участие в инвестировании различают следующие виды инвестиций:

  • Прямые инвестиции, когда непосредственно инвестор принимает участие в отборе объектов инвестирования. Также под прямыми инвестициями может подразумеваться инвестирование в уставной капитал хозяйствующего субъекта, с целью извлечения дохода и получения прав на участие в управлении объектом инвестирования.
  • Косвенные инвестиции – когда объекты инвестирования определяет не сам владелец инвестируемого капитала, а различные инвестиционные фонды, консультанты, компании, паевые фонды и другие финансовые учреждения.

Классификация инвестиций в зависимости от сроков

По срокам инвестирования предусмотрено разделение инвестиций на:

  • Краткосрочные инвестиции – средства инвестируются на срок не более одного года.
  • Среднесрочные инвестиции – срок инвестирования от одного до пяти лет.
  • Долгосрочные инвестиции – инвестирование средств на срок более пяти лет.

Виды инвестиций в зависимости от доходности инвестирования

В зависимости от доходности инвестиции делятся на:

  • Высокодоходные инвестиции, которые отличаются высоким уровнем дохода, существенно превышающим средний показатель доходности на инвестиционном рынке.
  • Среднедоходные инвестиции, чистая инвестиционная прибыль по которым приблизительно равна средней доходности на инвестиционном рынке.
  • Низкодоходные инвестиции, доходность по которым меньше, нежели средняя норма прибыли на рынке.
  • Бездоходные инвестиции, которые осуществляются не с целью получения прибыли, которой собственно по этих видах вложений не имеется. Такое инвестирование в основном преследует цели получения социального, экологического или любого другого внеэкономического эффекта.

Классификация инвестиций в зависимости от уровня инвестиционного риска

В зависимости и от степени возможных рисков инвестиции подразделяются на:

  • Безрисковые инвестиции. При таком варианте инвестирования реальный риск потери капитала или дохода отсутствует, и инвестор имеет стопроцентную гарантию получения прибыли от инвестиций.
  • Низкорисковые инвестиции, риск в которых ниже, нежели уровень среднего риска на инвестиционном рынке.
  • Среднерисковые инвестиции – когда уровень риска приближен к среднему значению риска на инвестиционном рынке.
  • Высокорисковые инвестиции – отличается степенью риска, которая во много крат превосходит среднее значение. К этому виду инвестиций относят также инвестиции спекулятивные – когда инвестирование происходит в самые рисковые проекты с целью получения максимального дохода.

Классификация инвестиций по уровню ликвидности

Степень ликвидности инвестиций может быть абсолютно различной, поэтому и существует разделение на:

  • Высоколиквидные инвестиции. К таким инвестициям относятся те инструменты инвестирования, которые могут в короткие сроки быть конвертируемы в деньги без весомой потери их рыночной стоимости.
  • Среднеликвидные инвестиции. Сюда относится инвестирование в те объекты, которые можно конвертировать в деньги в срок от месяца до шести месяцев, без весомой потери их рыночной стоимости.
  • Низколиквидные инвестиции. Инструменты инвестирования, которые возможно конвертировать в денежный эквивалент минимум за полгода. Инвестирование такого рода, как правило, осуществляется в акции малоизвестных компаний, незавершенные инвестиционные проекты или в проекты, которые были реализованы по устаревшим технологиям.
  • Неликвидные инвестиции. Инвестиции, которые относятся к такому типу, не могут быть реализованы самостоятельно и конвертируются в денежный эквивалент только в составе целостного имущественного комплекса.

Классификация инвестиций по характеру их использования

По характеру использования капитала инвестиции разделяют на:

  • Первичные инвестиции, которые подразумевают использование капитала, вновь сформированного для инвестиционных целей, который может быть создан как за счет заемных средств, так и за счет собственных.
  • Реинвестиции – повторное инвестирование капитала, который сформировался за счет прибыли, полученной от первичных инвестиций.
  • Дезинвестиции –  изъятие капитала, который был инвестирован ранее, из инвестиционного оборота без последующего его использования в инвестиционных целях.

Классификация инвестиций в зависимости от форм собственности

Если брать за основу формы собственности, то можно выделить следующие виды инвестиций:

  • Частные инвестиции – вложения, которые осуществляются частными лицами или компаниями.
  • Государственные инвестиции, которые осуществляются местными и центральными органами власти, унитарными предприятиями за счет заемных и бюджетных средств, или за счет мобилизации собственных источников.
  • Смешанные инвестиции – когда в процессе инвестирования участвует несколько различных инвесторов, компаний и учреждений, юридических и физических лиц и местных органов власти, инвестиционных фондов.
  • Иностранные инвестиции, которые осуществляются иностранными физическими или юридическими лицами, государствами.
  • Совместные инвестиции, в которых участвуют субъекты нескольких государств.

Инвестиции в зависимости от инвестиционной территории

Территориально инвестиции подразделяются на:

  • Внутренние инвестиции. Речь идет об инвестирование капитала в те объекты, которые расположены в границах того или иного региона (страны).
  • Внешние инвестиции.  Инвестирование капитала в объекты, которые расположены за границей.

Классификация инвестиций в зависимости от принципа учета средств

  • Валовые инвестиции. Подразумевается общий объем инвестируемого капитала во вновь созданное предприятие, приобретение средств или предметов труда, интеллектуальные ценности.
  • Чистые инвестиции – общая сумма валовых инвестиций, из которой вычтены амортизационные отчисления.

Виды инвестиций в зависимости от объектов инвестирования средств

  • Инвестиции в физические активы. Под таким видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в развитие потенциала предприятия или целой отрасли. Это инвестирование является основой для формирования производственного потенциала региона, страны, отрасли или предприятия.

    Инвестиции в физические активы – один из ключевых факторов определяющих экономическую эффективность производства.

  • Инвестиции в нематериальные активы.

    Под этим видом инвестиций подразумевается инвестирование капитала в объекты, не являющиеся материально-вещественными ценностями, которые не предназначены для продажи и используются в производстве более года.

    К этому виду инвестиций можно отнести: права на пользование земельными участками, авторские права, лицензии, патенты, организационные расходы, товарные знаки.

  • Инновационные инвестиции. К этому виду относится инвестирование капитала в объекты научно-технического прогресса, в обучающие программы и программы повышения квалификации сотрудников.

  • Начальные инвестиции, которые называют еще нетто-инвестициями, заключаются в инвестировании капитала, которое осуществляется при покупке или основании нового предприятия.
  • Брутто-инвестиции, которые являют собой реинвестиции плюс нетто-инвестиции.

    Говоря другими словами – это связывание вновь освобождающихся инвестиционных ресурсов посредством направления их на изготовление или приобретение новых средств производства для поддержания целостности основных фондов предприятия.

Кроме перечисленных выше видов инвестиций, можно также выделить такой их вид, как аннуитет. Под аннуитетом подразумевается инвестирование средств, которое приносит инвестору определенную прибыль через регулярные промежутки времени. Как правило, аннуитетом называют вклады в пенсионные и страховые фонды.

Инвестиционные решения по приобретению финансовых активов в последнее время стали невероятно популярны. Одновременно спектр этих решений настолько расширился и стал разнообразнее, что в нем четко выделились отдельные направления:

  • Инвестиции, которые направлены на образование так называемых альянсов (финансовых групп, многонациональных синдикатов, консорциумов);
  • Инвестиции, которые направлены на поглощение крупных предприятий. Целью такого инвестирования является диверсификация, выход на новые источники финансовых ресурсов и на новые рынки;
  • Инвестиции, которые нацелены на сложные финансовые инструменты (наряду с финансовым лизингом или возвратный, например).

Ко всему изложенному выше следует добавить небольшое уточнение: такие понятия как инвестирование и финансирование, хоть они и взаимосвязаны между собой, термины далеко не идентичные. Хотя многие эти понятия путают.

Если под финансированием подразумевается формирование и предоставление финансовых ресурсов, которые направлены на создание имущества, то под инвестированием следует понимать их использование и преобразование в капитал.

Кроме того, не стоит путать такие два понятия, как «капитальные вложения» и инвестиции. Потому что под капитальными вложениями, как правило, подразумевается создание новых основных фондов (сооружений, транспорта, оборудования и т.д.) и восстановление старых.

А что касается инвестиций, то это понятие более широкое и кроме вышеперечисленных вложений средств, включает в себя также инвестирование в оборотные активы, интеллектуальную собственность, финансовые инструменты.

Из чего следует вывод, что капитальные вложения – это не что иное, как составная часть инвестиций.

Источник: http://pamm-capital.com/vidy-investicij-i-ix-klassifikaciya/

Бизнес и закон
Добавить комментарий