Мошенничество с банковскими картами. Новый вид мошенничества

Новый вид мошенничества с банковскими картами

Мошенничество с банковскими картами. Новый вид мошенничества

Несмотря на то что доля украденных денег при мошенничестве с банковскими картами в 2016 сократилась на 15%, по данным ЦБ, она остается неизменно высокой и составляет 650 млн рублей и это лишь официальные цифры, которые могут быть значительно занижены.

По словам представителей того же центрального банка, цифра снизилась из-за того, что люди стали меньше реагировать на старые способы развода и адекватно реагировать на приемы “социальной инженерии”, применяемые к ним мошенниками, что на мой взгляд, приводит лишь к изменениям этих самых схем их усложнению приемов.

Социальная инженерия — это метод управления действиями человека без использования технических средств. Метод основан на использовании слабостей человеческого фактора и считается очень разрушительным.

Зачастую социальную инженерию рассматривают как незаконный метод получения информации, однако это не совсем так. Социальную инженерию можно также использовать и в законных целях — не только для получения информации, но и для совершения действий конкретным человеком.

Сегодня социальную инженерию зачастую используют в интернете для получения закрытой информации, или информации, которая представляет большую ценность.

Схема с покупкой карт

Жертве предлагают купить его банковскую карту или сдать ее в аренду, при этом обратиться могут как сами через спам на почтовые ящики или в личку в соц. сетях, так и через объявление на специализированных сайтах.

После получения доступа к счету карты и к самой карте, она по полной программе используется для обналички черного нала полученных преступным путем и других нелегальных операции. Как следствие продавший карту гражданин становится соучастником преступления и доказать что он продал карту “ребятам из интернета” и никаких денег не переводил доказать будет проблематично.

Звонок с налоговой

В этой схеме мошенник как хороший психолог вынуждает жертву выдать ему информацию о номере, держателе карты, сроке годности, CVC и порой даже пин кода, выдавая себя за сотрудника налоговой полиции или центра социального обеспечения, в основном от этого страдают пенсионеры.

Здесь важно понимать, что ни в коем случае нельзя разглашать эту информацию по телефону, потому как, даже если у вас стоит СМС информирование, по этим данным, можно совершить покупки в интернет, так же как снять деньги.

Смс схема

В данный момент уже мало кого можно удивить СМС сообщением “Ваш счет заблокирован. Свяжитесь с сотрудником банка”, поэтому мошенники изменили тактику и поменяли текст смски, который в новой редакций звучит как: “По вашей карте совершена покупка. Заблокирована сумма 3465 руб. Свяжитесь с сотрудниками банка”.

Смысл при этом не изменился, а люди реагируют иначе, перезванивают и уже в процессе разговора, все так же разглашают конфиденциальную информацию, под различными предлогами.

Скимминг при оплате

Скопировать данные карты могут при любой оплате, когда карта попадает в руки чужого человека (чаще всего официанты и продавцы в небольших магазинах), при этом они могут использовать как специальное оборудование — скиммеры, так и просто сфотографировать обе стороны карты, для дальнейшей оплаты с данных в интернет.

Сюда же, можно отнести двойные транзакции, когда злоумышленник проводит картой по считывающему устройству и сообщает, что операция не прошла и нужно повторить, с небольшой задержкой при этом деньги списываются дважды.

Как избежать обмана

В первую очередь начать понимать, что разглашать информацию о карте не стоит, даже если вам собираются перевести деньги, к примеру, если вы продаете что-то на Авито и для этого достаточно номера карты и другие данные не нужны, если вы не знакомы с подобным явлением, прочтите статью “Пять основных видов развода на Авито (Avito): как избежать мошенников!”.

Не переходить по ссылкам в смс сообщающим о блокировке счета или неких сумм, не перезванивать по номерам и не выдавать так называемым “работникам банка” информацию, которую настоящие банковские работники и так знают (номер карты, имя держателя, срок годности, CVC, пин код).

Не передавать карту при расчетах третьим лицам или терять ее из виду, если такое произошло, к примеру в кафе, попросите официанта принести терминал к столику и рассчитаться. Передавать карту, это как отдать кошелек с деньгами незнакомому человеку, надеясь, что он вернет вам всю сумму, не пересчитав ее заранее.

https://www.youtube.com/watch?v=B8ZR8EAV2Jg

При потере карты, немедленно заблокировать ее по номеру горячей линии вашего банка, номер при этом важно записать в телефон или записную книжку. Если вы более продвинутый пользователь, то скачать приложение банка, где вы сможете сделать это в несколько кликов.

При снятии наличных в банкомате обращать внимание на наличие дополнительных устройств на клавиатуре или картоприемнике (которые могут быть скиммерами) и если появилось сомнение отказаться от использования данного банкомата и сообщить об этом в банк.

Источник: https://loxotrona.net/novy-j-vid-moshennichestva-s-bankovskimi-kartami/

Махинации с банковскими картами Сбербанка

Мошенничество с банковскими картами. Новый вид мошенничества

Охотники до чужих денег находятся всегда, и самым желанным для них сегментом являются банковские карты и счета физических лиц.

Со счетами компаний связываться не хочет практически никто, потому что используются высокие технологии защиты, обойти которые преступникам сложно.

Банки, понимая риски, которые преследуют их клиентов, тоже стараются совершенствовать технологии и всячески предупреждать о возможных действиях со стороны изощренных махинаторов. Например, Сбербанк публикует вот такие информационные сообщения:

Но, давайте будем честны, много ли кто их читает? Чаще всего, мы начинаем задумываться о безопасности, когда уже поздно и факт хищения произошел. Если же вы дошли до этой статьи раньше – настоятельно рекомендуем дочитать её, чтобы оградить себя и своих близких от рисков, ведь вернуть украденные деньги будет очень сложно.

Способы мошенничества с банковскими картами совершенствуются – у злоумышленников появляются новые идеи и методы реализации. Особенно актуально это в праздничные дни – люди планируют подарки, копят на них деньги и верят в чудеса. Этим временем, в головах мошенников зреют планы – простые и сложные, построенные чаще всего на доверии людей.

Новый вид мошенничества с банковскими картами

Из свежих способов мошенничества со Сбербанковскими картами выделился «предновогодний». На электронные почты клиентов банка и мобильные телефоны была сделана рассылка об участии в новогоднем конкурсе с крупным денежным выигрышем.

Пользователям предлагалось пройти по ссылке из письма на фишинговый сайт, где они вдруг становились победителями, пятитысячными посетителями и т.п. Для получения выигрыша, естественно, требовалось пройти идентификацию по номеру банковской карты с указанием срока действия, CVC2 – кода и одноразового пароля из смс.

Стоит ли говорить о том, что никаких розыгрышей не было и в помине, а клиенты, поверившие в чудо – лишились своих сбережений.

Классика – мошенничество с банковскими картами в интернете

Вы должны понимать, как мошенники снимают деньги с банковской карты, чтобы не стать их жертвами. Чаще всего вас под каким либо предлогам просят ввести номер карты, ФИО «как на карте», срок действия, код CVC2 и одноразовый пароль из сообщения. Это и есть те данные, которых достаточно для обнуления вашей карточки.

Для махинации обычно используется сайт-зеркало (точная копия), который можно распознать только по адресу (внимательно проверяйте адреса сайтов).

Разница методов мошенничества с дебетовыми картами состоит лишь в том – каким образом вызвать доверие и заинтересовать человека на самовольное указание платежных данных. Чаще всего используются:

  • Рассылки на электронную почту от имени банка «На ваш счет зачислено ххх рублей, чтобы получить перевод – введите подтверждающие данные»;
  • Супервыгодные предложения популярных интернет-магазинов (фишинг на Алиэкспресс, eBay);
  • Всплывающие сообщения о выигрышах;
  • Предложения о вкладах под высокий процент (17-20%);
  • Помощь тяжелобольным детям и приютам;
  • Предложения об удаленной работе через интернет, где данные карты нужны для начисления будущих выплат.

Мошенничество через Сбербанк онлайн

В этой статье мы описали, как реализуется мошенничество в Сбербанке через мобильный банк. В 2017 году небезопасно пользоваться приложением на смартфонах, особенно системы Android. Хитрые программы проникают в ваш телефон и самостоятельно могут подтверждать операции в Сбербанк Онлайн. Если вы редко пользуетесь моментальными переводами – лучше вовсе отключить сервис «мобильный банк».

Телефонные мошенничества с банковскими картами

Мошенничество с банковскими картами по телефону уже практически себя изжило в связи с полученной оглаской.

Люди стали более настороженно относиться к звонкам с незнакомых номеров, перестали доверять сами и смогли донести это до близких.

Тем не менее, пожилая категория клиентов все же является уязвимым сегментом и по-прежнему встречаются случаи мошенничества с банковскими картами Сбербанка, которые используются пенсионерами для получения социальных выплат.

Технология обмана проста: на телефон поступает звонок якобы от сотрудника Службы Безопасности, который сообщает об экстренной блокировке карты, снять которую можно, только пройдя процедуру идентификации: то есть, сообщить все платежные данные и пароль из смс.

Мошенничество с банковскими картами по смс

Смс-рассылки сейчас столь же популярны, как рассылки посредством электронной почты. Суть остается той же самой – под любым предлогом узнать данные карты. Вы должны знать, с какого номера присылает сообщения ваш банк (например, у Сбербанка – это номер 900) и верить только им.

Чаще всего аферы с банковскими картами по смс выглядят как:

  • Просьба пройти по ссылке для авторизации в Интернет банке;
  • Сообщение о блокировке карты;
  • Уведомление о срочной проверке персональных данных;
  • Сообщение о взломе системы Виза, архива банка и т.д.;
  • Ложное информирование о поступившем переводе.

Меры безопасности у банкомата

Никто не отменял мошенничество с кредитными картами с помощью считывания, копирования и тому подобных фишек, которые устанавливаются на банкоматы. В этой статье мы описывали их подробно и рассказывали о том, как можно лишиться своих денег, даже пока вы стоите в очереди за продуктами.

Не будем повторяться, расскажем лишь о простых действиях, которые уберегут вас от кражи денег с карты посредством банкомата:

  • Снимайте деньги в людных местах, оборудованных видеонаблюдением (офисы банков, крупные ТЦ);
  • Не пользуйтесь уличными банкоматами;
  • Не покидайте банкомат, если он «зажевал» карту;
  • Слегка проведите рукой по клавиатуре на присутствие накладки;
  • Прикрывайте рукой клавиатуру при вводе пин-кода карты.

Современная защита

Уже очень много банков реализуют пластиковые карты с технологией PayPass– это возможность бесконтактной оплаты товаров в магазинах. Вы просто прислоняете свою карту к специальному терминалу и соглашаетесь на оплату. Мастеркард придумал эту штуку для ускорения обслуживания в магазинах, но у нас она прижилась из-за безопасности.

Если вы пока ещё не перешли на новинку, сделайте простую вещь – скройте на карте код CVC2 – заштрихуйте, сотрите, заклейте – это поможет вам избежать нескольких видов мошенничества одновременно и будет служить напоминанием о том, что эти три цифры нельзя никому сообщать.

Источник: https://banks.is/publ/172-mahinacii-s-bankovskimi-kartami-sberbanka

Как не попасться на удочку аферистов? Новые виды мошенничества

Мошенничество с банковскими картами. Новый вид мошенничества

Мошеннические схемы развиваются день ото дня, принимая новые и все более изощренные формы. Их счёт идёт не на единицы, а на десятки и сотни. Лёгкие деньги толкают людей на поступки, связанные с кражей денежных средств со счетов и мобильных карт добропорядочных граждан.

Как быть в курсе самых новых технологий преступников и знать о том, как обезопасить себя от этого и куда обратиться в случае, если расчёт обманщиков оказался верен, рассказано далее.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва
+7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург

  • Обман с банковскими картами
  • Взлом ЛК (личного кабинета) SMS Pro и списание денег через Qiwi Wallet кошелёк, Яндекс     Cервис бесплатных объявлений для покупок «с рук» по копии паспорта      Кража денег с кредитки при помощи мобильного приложения «ВСЕБАНКИ»      Кража средств с карты микрофинансовой организации (МФО)     

  • Способы жульничества по телефону и смс
  • Используя виртуальные станции АТС      Смс с короткого номера 2018     Операторы связи незаконно навязывают абонентам платные услуги     

  • Схемы махинаций в интернете
  • Всемирный проект trustvid      Удвоители      Программа GetContact в Telegram     

  • Ответственность по законодательству РФ
  • Что делать, если вы стали жертвой мошенника?
  • Советы специалистов по безопасности

Взлом ЛК (личного кабинета) SMS Pro и списание денег через Qiwi Wallet кошелёк, Яндекс

  1. Описание.

    Через специальный сервис SMS Pro или МультиФон мошенники успешно осуществляют вход в электронный кошелёк и другие приложения. Там они свободно переводят деньги на чужие карты и кошельки, оплачивают услуги.

    С помощью этих приложений можно перехватывать всю личную корреспонденцию.

    Также через них можно работать с банковскими картами, привязанными к номеру телефона, осуществляя услугу банкинга от оператора. Достаточно один раз использовать сим-карту для регистрации в приложении на чужом смартфоне, чтобы потом иметь возможность работать без неё.

    Такая возможность есть у работников, осуществляющих ремонтные работы сотовых аппаратов.

  2. Что делать? Заблокировать сим-карту, Приложение, и все банковские карты, которые привязаны к этому номеру телефона.
  3. Как обезопасить себя в дальнейшем? Но никому никогда нельзя сообщать свои персональные данные:
    • номера телефона;
    • банковской карты;
    • счёта;
    • тем более, паспортную информацию, пароли и т.д.

Важно! Постарайтесь никогда не давать свой мобильный телефон в чужие руки, даже на короткое время. Установите пин-код на личное мобильное устройство.

  1. Описание. Просят номер карты, чтобы перевести аванс. Говорят, что не выходит совершить перевод по номеру карты. После этого пытаются заставить предоставить им паспортные данные, или лучше копию паспорта. Владея этой личной информации они могут сами позвонить или прийти в банк, чтобы самостоятельно осуществить перевод. Только в этом случае мошенники сделают перевод не на карту, а с карты.
  2. Что делать? Прекращать телефонный разговор сразу же. Обратится ближайшее отделение полиции с Заявлением о незаконном выманивании средств. Указать ситуацию в подробностях (фразы разговора, номер, с которого звонили). При необходимости, выпустить новую банковскую карту.
  3. Как обезопасить себя? Никому не сообщать реквизитов банковской карты и номера телефона, пин-кода от неё.
  1. Описание. Под этим приложением скрывается опасный вирусAndroid.BankBot.344.origin. Он может осуществлять установку приложений, отправку и перехват смс и звонков, доступ ко всем контактам, управление телефоном (выключение, перезагрузка и т.д).

    Мошенники осуществляют полный контроль над номером телефона жертвы. Владея временными паролями, при помощи которых распоряжаются деньгами, в то время как владелец ничего не подозревает. Они беспрепятственно осуществляют вход в электронный кошелёк и переводят деньги на чужие карты и кошельки.

    Ситуация, когда ни оператор сотовой связи, которым обслуживается номер телефона, привязанного к кошельку, ни Мобильный банк не высылают сообщений о списании средств.

  2. Что делать? Заблокировать сим-карту, банковскую карту, поменять ПО смартфона или другого мобильного устройства (если есть такая возможность).
  3. Как обезопасить себя? Серьёзно подойти к защите своего девайса. Установить платную версию антивируса и следить за периодическим обновлением его баз.
  1. Описание. С карты клиента списываются средства, но до кредитора, якобы, не доходят. Вследствие чего звонит возмущённый сотрудник МФО, угрожает родственникам должника и требует вернуть деньги.
  2. Что делать? Заблокировать банковскую карту, к которой имеет доступ организация. Обратиться в полицию с заявлением с указанием подробностей совершённого мошенничества.
  3. Как обезопасить себя? Не пользоваться услугами онлайн кредитора, обезопасив себя тем самым от размещения в свободном доступе личных данных. Они дают возможность сотрудникам выполнять переводы и платежи со счёта в любое время, любое количество раз и объёма.

Предлагаем посмотреть видео о современных способах мошенничества с банковскими картами:

Используя виртуальные станции АТС

  1. Описание. С этих станций совершаются звонки на номера абонентов от лица банков, чтобы узнать личную информацию о владельце банковской карты.

    Это особое устройство, позволяющее на основе интернет-сети создать собственную мини-телефонную станцию с конкретным привязанным номером телефона. Под номером банка скрывается «липовый» его сотрудник, который и выманивает у клиентов всю необходимую информацию.

  2. Что делать? Даже если мелодия во время ожидания и «ваш звонок очень важен для нас» воссозданы, будто настоящие стоит обратить внимание на настойчивость и упорство сотрудника, который на первый взгляд не помочь хочет, а что-то получить.

    Прерывайте разговор сразу. Перезвоните на официальный номер горячей линии и объясните оператору ситуацию, расскажите что хотел человек, представившийся служащим банка. Если оператор ответит, что никаких плановых обзвона клиентов учреждение не проводило в ближайшее время и не проводится сейчас, то можно смело писать заявление.

    Совет. Если есть возможность записать разговор на смартфон/телефон, то лучше сделать это, для того чтобы располагать большей информацией и уликами для правоохранительных органов.

  3. Как обезопасить себя? Есть информация, которую нельзя разглашать даже сотрудникам банка, даже если они очень просят: Пин-код карты, CVV код на обороте.

Смс с короткого номера 2018

  1. Описание.

    Система оповещает, что за пополнение счёта было начислено 100 баллов. Теперь номер может участвовать в розыгрыше 1 000 000 рублей. Нужно только подтвердить участие, отправив слово ДА на номер 2018. Далее дают ссылку на фишинговый сайт win.tele2.ru.

  2. Что делать? Не отправлять смс, не звонить и не переходить по предложенной ссылке.
  3. Как обезопасить себя? Не давать свой номер телефона случайным людям.

    Понятно, что рассылку этих мошеннических смс делает не официальный провайдер Теле 2, а те, кто хочет нажиться на доверчивости и неосторожности людей.

Операторы связи незаконно навязывают абонентам платные услуги

  1. Описание.

    Самовольно подключают платные услуги, либо предлагают использование «грабительских» тарифов, позволяющих уйти в минус на пару тысяч рублей всего за одни сутки за звонки и смс, либо самовольно переводят абонента на другой, самый невыгодный тариф.

    При обращении и жалобах клиента списания продолжаются.

  2. Что делать? Обратиться к оператору данного вида связи, оставив заявку. Лично посетить офис провайдера и написать заявление о незаконном списании средств.

    Если по рассмотрению заявки деньги возвращены не будут, тогда менять оператора сотовой связи.

  3. Как обезопасить себя? Несколько раз на дню отслеживать движение средств на сим-карте. Не верить безоговорочно тому, что «рекламирует» по телефону оператор, описывая тариф.

Всемирный проект trustvid

  1. Описание.

    Предлагает заработок 500 долларов ежедневно на одной лишь обработке фотографии со спутника. Для этого пользователь должен подключиться при помощи смартфона к проекту. В личном кабинете можно отслеживать, как увеличивается количество долларов на счёте.
    Чтобы получить заработанные деньги, необходимо выкупить ячейку, стоимостью 1,25 доллара. Для этого необходимо перевести их с собственной карты или кошелька.

  2. Что делать? Забыть об этой работе и о своём несбывшемся заработке и желательно почистить историю и кэш после, будто этого и не было.

    Написать заявление в правоохранительные органы. При МВД РФ создан специальный отдел по борьбе с интернет-мошенниками, или отдел «К». Подав заявление по месту жительства в территориальном субъекте, можно ускорить процесс его рассмотрения.

  3. Как обезопасить себя? Не пытаться найти в Сети лёгкий заработок и ни в коем случае не переводить никаких средств на чужие счета.

Важно. Обман и вымогательство в Интернете — это то же нарушение прав человека.

Если хищение не успело произойти, или произошло не в особо крупном размере, то гражданин всё равно обязан обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением.

  1. Описание. Новая стратегия для заработка в Интернете, построенная по старому принципу финансовой пирамиды. Для того, чтобы в ней поучаствовать, необходимо вложить деньги (от нескольких рублей до нескольких сот), переведя их на свой счёт в личном кабинете, и подождать всего 75 минут.

    Вкладчик может вернуть свои вложения и плюсом 30% от этой суммы. Те желающие, кто решил заработать на финансовой системе и вложил деньги раньше, получают их от тех, кто присоединился позже.

    Система почти каждую минуту будет выводить на экран информацию о новом кладе в течение часа. Когда время закончится, организаторы обещают перевести заработок на электронный кошелёк автоматически.

    Естественно, этого не произойдёт.

  2. Что делать? Не верить в быстрый заработок и тем более в пирамиды.
  3. Как обезопасить себя? Установить надёжный антивирус на устройстве, настроить защиту (поставить «галочки» в нужных пунктах). Избегать предложений заработать на вложении средств «в пустоту», а по факту-на чей-то чужой счёт.
  1. Описание. С его помощью преступники узнают имена своих жертв, а затем отправляют им сообщение якобы от заказного специалиста по «вскрытию мессенджеров». «Взломщик» сообщает, будто его наняли для взлома учетной записи жертвы, однако он вдруг проникся к ней симпатией и готов выдать своего заказчика.
    Правда, за это жертва должна выплатить ему небольшое вознаграждение. Мошенник даже оставляет свой номер телефона для поддержания связи с жертвой.
  2. Что делать? Не верить шантажу и никаких денег не переводить.
  3. Как обезопасить себя? Отказаться от использования программы GetContact в Telegram.

Мошенничество — это хищение чужого имущества при помощи противоправных действий, в результате которых гражданин лишается своего имущества.

Действия мошенников могут квалифицироваться как правонарушение либо как преступление. В первом случае они попадают под действие КоАП, во втором — под УК РФ.

Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/ehkonomika/prestuplenie-sobstvennost/moshennichestvo-159-uk-rf/vidy-moshen/novye.html

Бизнес и закон
Добавить комментарий