Инвестиционный актив – это что такое? Управление активами инвестиционных фондов

Что такое инвестиционный актив

Инвестиционная деятельность – один из самых распространённых способов приумножения капитала, поскольку главным свойством актива является его способность реализовать все инвестиционные цели частного лица.

Если вкладчик задаётся намерением получить определенное социальное влияние, вложения должны обязательно обеспечить именно такой эффект, если же намерением является лишь получение высокого дохода, актив должен отличаться максимально возможной степенью доходности.

Также важным термином считается инвестиционная активность, реальная задействованность потенциала с учетом сопутствующих рисков.

Акционным активом называется принадлежащий юридическому или физическому лицу объект, который выражен в материальной или же нематериальной форме. При этом активом считается такой предмет имущества, для подготовки которого требуется большой промежуток времени.

Сюда относятся имущественные комплексы, различные объекты основных средств и подобные инвестиционные предметы, нуждающиеся в больших временных и финансовых затратах на покупку или строительство.

Если вкладчик приобретает объект с целью дальнейшей перепродажи, это не считается инвестиционным активом и учитывается как товар.

Следует отметить, что существует много целей вкладов, начиная от пиара или получения дохода и заканчивая удержанием имеющегося капитала. Обычно для осуществления каждого намерения подходит специально предназначенный для этого актив, который будет более эффективным в конкретном случае.

Типы инвестиционных активов

Существует несколько типов активов, каждый из которых разным образом реагирует на политическую ситуацию в стране и мире, информационный фон и прочие факторы.

Исходя из этого, в идеале вкладчик должен иметь в своем портфеле несколько видов активов, что поможет уменьшить вероятность убытков, связанных с этими обстоятельствами.

При этом для максимального сокращения риска желательно включить активы, которые не будут коррелировать, то есть наличие одних отрицательных факторов не сможет сильно снизить цены сразу на все имеющиеся в арсенале активы.

Согласно обобщенной классификации, есть 5 видов инвестиционных направлений.

Материальные

Данное направление охватывает все материальные предметы, которые потенциально принесут своему обладателю прибыль. К этой категории относится разного рода недвижимость, транспорт, инструментарий и даже объекты сельского хозяйства.

Недвижимость и земельные участки чаще всего сдают в аренду, но иногда и выгодно перепродают, в обязательном порядке учитывая момент инфляции. Что касается транспортных средств, то такое движимое имущество чаще всего используется для получения дохода за счет перевозки разного габаритного груза и такси.

Порой транспортные средства сдают в аренду, но в данном случае следует учитывать, что в отличие от недвижимости, с течением времени цены на такое имущество становятся ниже вследствие амортизации, не говоря уже о факторе инфляции.

Инструментарий используется для получения дополнительного дохода в результате выполнения разного вида работ, осуществляемых наёмной силой или же при его сдаче в аренду.

А вот сфера применения инвестиций в сельском хозяйстве уже шире – инвестор может заниматься выращиванием сельскохозяйственных культур и получать доход с продажи продуктов питания или при дальнейшей переработке на производстве, что также относится и к скоту.

Финансовые

Под финансово-инвестиционными активами подразумевается умение зарабатывать, сюда же относятся ценные бумаги в разной форме.

В последнее время большую популярность набирают индивидуальные торги на валютном рынке, что дает возможность осуществлять плодотворную деятельность.

Более традиционной формой инвестиций считаются предложения паевых фондов, различные банковские депозиты, хедж-фонды, услуги доверительного управления и прочее. Ниже рассмотрим самые популярные ценные бумаги и особенности их применения.

1. Акции. Акциями считаются бумаги, позволяющие купить долю в предприятии, выпускающем эти самые акции. Инвестор в таком случае участвует в собраниях акционеров и аниях в моменты принятия важных решений. Поскольку акция является долевой ценной бумагой, инвестор также и терпит убытки наряду с компанией. В зависимости от полномочий инвестора, акция может быть обычной и привилегированной. Владелец обычной акции участвует в общих заседаниях и не владеет гарантией выплаты. Что касается привилегированных акций, то доход поступает в виде обозначенного количества денег или процентов на каждую акцию. Таким образом инвестор получает доход даже в тех ситуациях, когда невозможны выплаты по обычным акциям. Хотя у владельцев привилегированных акций права на управление фирмой ограничены, они всё же представляют собой эксклюзивную группу акционеров с правом вето на вопросы слияния и поглощения компании.
2. Облигации. Облигация является долговой ценной бумагой. Выпускающая облигации компания, называемая эмитентом, выступает в роли заемщика, в то время как владелец облигации становится кредитором. В данном случае выпуск облигаций является одним из методов заимствования денежных средств. Такой способ используется в том случае, если предприятие не хочет выпускать дополнительные акции, уменьшая количество приходящегося на акции имущества. В данной ситуации облигация становится достойной альтернативой банковскому кредиту или акции. Согласно типу собственности и способу получаемого дохода, существует несколько видов облигаций. По типу собственности инвестиционные активы делятся на государственные, корпоративные и муниципальные, а по типу дохода – на дисконтные, плавающие и фиксированные. Особенностью дисконтной облигации является то, что она продаётся по цене ниже номинала, за счёт чего и образуется доход. В случае с фиксированным купоном инвестор получает установленную сумму в процентах от номинальной цены, а при задействовании плавающего купона доход может меняться в зависимости от различных факторов, в частности с течением времени.
3. Вексели. Еще одним видом долговой ценной бумаги является менее распространённый вексель с заранее установленной формой. Он представляет собой ничем не обусловленное обязательство векселедателя выплачивать фиксированные суммы держателю. По своим характеристикам вексель делится на простой и переводной. При использовании простого векселя задействованы лишь 2 стороны, а вот с переводными векселем ситуация сложнее – для участия в сделке должен быть плательщик, заемщик и векселедержатель, который получает денежные выплаты. Суть второго типа векселя состоит в том, что заемщик имеет право перекладывать свою ответственность по выплате долга на второго участника сделки с его обязательного согласия.
4. Депозитные сертификаты. Депозитные сертификаты являются очень распространёнными долговыми ценными бумагами. Они подтверждают право своего владельца на получение дохода по вложенным ранее средствам, чётко прописанным в депозитном договоре. По истечению определенного промежутка времени юридическое лицо может получить выплаты.
5. Чеки. По своей сути чек является распоряжением о передаче фиксированной суммы чекодержателю. Как и при использовании векселя, этот вид ценных бумаг ничем не обусловлен, что является одной из причин его редкого использования. Второй причиной является то, что банковские карты пришли на замену чекам и обеспечивают быструю доставку денежных средств на счет любого лица любого банка.

Нематериальные

К нематериальным активам относятся интеллектуальные ценности, например, патенты, торговые знаки, лицензии и прочее. Авторским называется право на отдельный вид интеллектуальной собственности, какой-либо печатный или графический материал.

Инвестор также может вложить средства в разработку определенной технологии или в создание эксклюзивного продукта интеллектуальной деятельности, а затем приобрести патент и до конца жизни получать пассивный доход.

Как и в случае с финансовыми и материальными активами, существует несколько популярных и надёжных видов нематериальных активов.

1. Патент. Патент даёт своему обладателю исключительное право на установленное юристами изобретение и его дальнейшее применение в коммерческих целях. Патент также можно приобрести (а в будущем и продать) на тематическом аукционе, а затем использовать в бизнесе предоставленные им технологии.
2. Лицензии. Лицензия является своего рода правом на совершение определённого рода активности, что должно быть в обязательном порядке подкреплено лицензионным договором.
3. Товарные знаки. Товарные знаки предоставляют своему обладателю право на единоличное использование определенных маркировок на товаре и его упаковке, в документации, доменном имени и при оказании разного рода услуг. Проще говоря, товарный знак обеспечивает обладателю эксклюзивность и защиту от неправомерного применения символики бренда конкурентами и другими заинтересованными лицами.

Бизнес активы

Бизнес активом считается любой приносящий доход объект бизнеса, который при этом составляет расходную статью при создании финансового отчёта. Активом бизнеса по сути может стать едва ли не любой объект, поэтому такие вложения потенциально самые прибыльные, но при этом и самые рискованные.

Во избежание инвестиционных рисков неопытные инвесторы часто начинают с вложений во франшизы. Это позволяет минимизировать риск, поскольку в работу включены уже зарекомендовавшие себя успешные бизнес стратегии. Также важную роль играет раскрученность бренда и предоставляемая им партнерская поддержка.

Несмотря на минимальные риски, лояльные условия и высокую доходность, более опытные инвесторы всё же предпочитают вкладывать деньги в бизнес с нуля.

В такой ситуации вкладчик самостоятельно оценивает потенциал бизнеса и сопутствующие риски, а затем инвестирует определенную сумму, оговаривая нюансы относительно прибыли уже на начальном этапе.

Как и во всех других категориях инвестиций, существует несколько основных видов активов бизнеса.

1. Активы собственного бизнеса. К этому типу относятся все приносящие доход объекты, которые сложно классифицировать по отдельным крупным группам. В качестве примера, для автомобильного бизнеса активом будет отлаженная система производства машин, а для нефтяного – добывающие установки.
2. Недвижимые активы. К этой категории относится то недвижимое имущество (в виде сооружений и земельных участков, а также водный и воздушный транспорт), которым владеет данный бизнес. Применение недвижимости происходят прямым и косвенным способом. В случае прямого применения происходит размещение бизнеса на уже имеющемся собственном объекте (салон красоты в заранее приобретенном помещении), а при косвенном применении – сдача в аренду для получения дохода в форме ренты (сдача коммерческой недвижимости под склад или магазин).
3. Движимые активы. К этой категории относятся все виды транспорта (за исключением водных и воздушных). Данный тип имущества выступает в роли актива, если видом деятельности предприятия являются перевозки. В случае прямого применения в ход идет транспортировка исключительно собственных товаров, при косвенном использовании – товаров других фирм. В большинстве случаев с целью сокращения расходов компании совмещают эти виды применения активов. Если в стране кризис, движимое имущество часто превращается из актива в пассив, поэтому инвестору нужно заметно повышать стоимость транспортных услуг.
4. Идея бизнеса. В данном случае активом выступает запатентованная технология по производству уникального типа товаров. Идею можно воплотить в действительность посредством создания компании или же продажи её стороннему предприятию за высокое вознаграждение и последующие регулярные выплаты.
5. Торговая марка. Этот тип актива выступает в качестве бренда компании, который в перспективе принесёт своему обладателю доход посредством франшизирования с соблюдением целого ряда условий со стороны будущих партнёров. Ввиду того, что большая доля опасности приходится на этап непосредственно создания компании, франшиза практически полностью избавляет предпринимателя от рисков. Именно поэтому франшизы становятся всё более и более популярным способом инвестирования, хотя зачастую окупаются довольно долго.

Требования для инвестиционных активов

Каждая отдельная компания обладает относящимся к инвестиционным активам имуществом, которое должно соответствовать следующим требованиям:

• чётко обусловленная сфера применения, включая торговую отрасль, производство и строительство;
• срок подготовительных работ перед вводом объекта в эксплуатацию составляет не менее месяца;
• стоимость должна быть 5% и более от стоимости всех других активов компании.

Для выбора актива, который бы отвечал всем требованиям вкладчика, рекомендуется проводить процедуру оценки. Это объясняется тем, что даже если ценность актива довольно высока и обещает внушительную прибыль, успешность вложений далеко не обязательна.

Например, если инвестор вложил средства в актив, отравляющий окружающую среду, и это влечёт за собой негатив со стороны общественности, его потенциальная доходность сводится к минимуму. В таких случаях оценка поможет вкладчику сократить риски уже на начальном этапе.

Также очень важно перед совершением вклада оценить инвестиционную активность предприятия.

Существует прямая взаимосвязь между количеством потенциальных для инвестирования активов и уровнем жизни в стране, включая экономическую и финансовую подкованность граждан. Это объясняется тем, что по сути в качестве инвестиционного актива может выступать практически любой удовлетворяющий потребностям вкладчика объект.

Соответственно, имея даже неглубокие познания в данной сфере, любой человек может при минимальных вложениях стать успешным инвестором и получать внушительный пассивный доход. Таким образом, варианты для инвестирования в современном мире практически не ограничены, а потенциальный заработок зависит лишь от амбиций индивидуума.

Отзывы, комментарии и обсуждения

Источник: https://finswin.com/vlozheniya/osnovy/investicionnyj-aktiv.html

Инвестиции в инвестиционные фонды

Сегодня мы с вами поговорим про инвестиции в инвестиционные фонды. Ознакомившись с этой статьей, вы узнаете всю ключевую информацию об инвестфондах: что это такое, каковы риски вложений, на что стоит обратить внимание при выборе и т.д. То есть, как правильно инвестировать в инвестиционные фонды.

Что такое инвестиционные фонды?

Начнем с самого главного – с понятия, с чем мы имеем дело. Не понимая это на 100%, вкладывать в такой актив свои финансы, на мой взгляд, просто глупо.

Инвестиционные фонды – это организации, принимающие в управление инвестиции частных инвесторов с целью дальнейшего вложения их в различные инструменты для получения прибыли. Полученную прибыль инвестфонды распределяют инвесторам, пропорционально их вложениям, частично оставляя себе.

Очень важно не путать реальные инвестиционные фонды с хайпами, которые часто называют себя таковыми. Хоть в своем первоначальном значении хайп и расшифровывается как “высокодоходная инвестиционная программа”, наши подобные многочисленные структуры не имеют ничего общего с инвестициями, а вот с высокими рисками имеют.

Одним из распространенных, но не единственным примером инвестиционных фондов являются паевые инвестиционные фонды (ПИФы), в которые инвесторы вкладывают свои капиталы путем покупки паев.

Как работает инвестиционный фонд?

Рассмотрим примерную схему работы инвестиционного фонда. Как правило, такие компании создаются уже опытными инвесторами, финансовыми аналитиками, трейдерами, то есть, людьми, хорошо разбирающимися в отечественных и мировых финансовых рынках, умеющих грамотно прогнозировать движения котировок, отбирать оптимальные инструменты для инвестирования.

Инвестиционный фонд определяет условия привлечения средств инвесторов и управления ими. Как правило, эти условия содержат следующие основные моменты:

• Минимальная сумма инвестирования;
• Сроки размещения инвестиций;
• Условия довложения, частичного или полного изъятия капитала досрочно;
• Конкретные инструменты, в которые будут вложены инвестиции;
• Ориентировочная доходность инвестиций;
• Оплата фонду за управление инвестициями (в виде комиссий и/или процента от прибыли);
• Механизмы для отслеживания своих инвестиций и прибыли/убытка по ним.

Как правило, у одного инвестиционного фонда действуют разные программы инвестирования, отличающиеся активами, в которые вкладываются средства, ориентировочным размером доходности и уровнем риска. Как и всегда, риск и доходность при этом являются прямо пропорциональными величинами.

Инвестор, как правило, имеет возможность ознакомиться с результатами деятельности инвестиционного фонда и всех его программ за уже прошедшие периоды, чтобы на основании этих данных и личных предпочтений выбрать себе конкретный продукт фонда, в который он будет готов вложить свой капитал.

Далее между фондом и инвестором происходит подписание договора. Он может быть составлен как в письменном виде, так и в виде оферты, все это имеет равную юридическую силу, но первый вариант для инвестора является менее рисковым, поскольку так у него на руках будет документ, на который всегда можно будет ссылаться.

Затем происходит перечисление суммы инвестиций, и эта сумма принимается инвестиционным фондом в работу.

Как правило, инвестору открывается личный кабинет на сайте фонда, в котором он может в онлайн (или близком к этому) режиме отслеживать, как “работает” его инвестиция.

Либо же он, как минимум, может видеть как растет или уменьшается в цене актив, в который она вложена, и исходя из этого прогнозировать свою прибыль.

Как инвестировать в инвестиционные фонды?

Как я уже говорил, инвестиции в инвестиционные фонды – это рисковый способ вложения средств. Далее хочу рассмотреть несколько правил, соблюдение которых поможет минимизировать риски такого направления инвестирования.

Правило 1. Внимательно анализируем инвестиционный фонд. То есть, изучаем всю представленную информацию, отзывы на сторонних ресурсах, графики доходности и т.п.

В первую очередь, нужно убедиться в том, что перед вами не хайп, а компания, реально зарабатывающая прибыль, убедиться в ее прозрачности и честности для инвесторов.

Во-вторых, нужно оценить мастерство ее управляющих, проанализировав доходность предлагаемых инструментов прошлых периодов, были ли убытки, как часто и насколько большие.

Вот главные критерии надежности инвестиционного фонда:

• Наличие постоянных действующих офисов компании, куда всегда можно обратиться;
• Стабильная работа на протяжении хотя бы нескольких лет;
• Использование надежных и перспективных инструментов для заработка;
• Прозрачность деятельности: доступная статистика, отчетность по всем инструментам;
• Преимущественно прибыльное управление активами на протяжении прошлых периодов;
• Реальная доходность, отсутствие каких-либо баснословных обещаний.

Правило 2. Диверсифицируйте вложения. Причем, всеми доступными способами диверсификации рисков. Во-первых, если вы решитесь инвестировать в инвестиционные фонды, то не вкладывайте туда 100% своего капитала. Формируйте инвестиционный портфель, где помимо этого будут и менее рисковые вложения.

Во-вторых, лучше всего инвестировать в несколько инвестиционных фондов, в несколько их разнонаправленных инструментов. Так будет безопаснее: даже если по каким-то вы получите убыток, прибыль от других его перекроет.

Правило 3. Без фанатизма! Инвестиции в инвестиционные фонды – это тот вариант вложения средств, которым нельзя чересчур увлекаться.

Во-первых, нужно сразу определить для себя срок инвестирования, и если это обосновано, не выходить за его рамки.

То есть, тут вариант “получил большую прибыль, значит, оставлю еще” не работает – это не банковский вклад! В этот раз может быть огромная прибыль, а в следующий – такой же огромный убыток.

Тем более, не нужно при получении прибыли по какому-то одному инструменту срочно “переливать” все деньги туда. Опять же, по тем же причинам. То есть, не нужно терять голову. Впрочем, это касается и всех других вариантов рискового инвестирования.

Вот такие они – инвестиции в инвестиционные фонды. Надеюсь, что эта информация была вам полезна, в дальнейшем я планирую продолжить эту тему.

Желаю вам принятия верных инвестиционных решений! Увидимся в следующих публикациях на Финансовом гении!

Источник: http://fingeniy.com/investicii-v-investicionnye-fondy/

Инвестиционный фонд – рейтинг и управление

Граждане, желающие приумножить свои сбережения, прибегают к всевозможным способам накопления. В настоящее время стало популярным приобретать всевозможные облигации, акции и прочие активы, но не все имеют опыт управления такими вложениями, поэтому доверяют эту работу спецфондам, занимающимся инвестированием.

Если у частных лиц имеются сбережения в виде резервного капитала, то можно вложить их в становление собственного бизнеса или открыть вклад для сохранения сбережений, а можно доверить их профессиональным менеджерам с целью заполучить прибыль.

Инвестиционный фонд – это вариант пристроить собственные деньги с выгодой.

Инвестирование в них всегда связано с рисками, но, поскольку управление капиталовложениями происходит опытными участниками рынка, такие форсмажорные обстоятельства случаются редко, только в моменты кризисов мировой экономики.

Коллективным управлением капиталовложениями, которые в основном представлены ценными бумагами, занимаются фонды прямых инвестиций.

Они являются организациями с ограниченной ответственностью, чья деятельность лимитируется десятилетием, хотя возможна ее пролонгация. Прекрасным примером является Российский фонд прямых инвестиций. Организация занимается портфельными инвестициями.

Привлечение денежных средств происходит от инвесторов, которыми являются компании по страхованию, пенсионные фонды.

Финансово-инвестиционный­

Такие организации ставят главной целью своих вложений приобретение финансовых активов, а не материального имущества. Организация финансовых инвестиционных фондов состоит из приобретения:

• долговых обязательств;
• облигаций;
• депозитных сертификатов и пр.

Венчурный

Название переводится с английского как “рискованный”. Венчурные инвестиции подразумевают вкладывание денег в новые, развивающиеся проекты с целью заполучить прибыль при успешной реализации стартапа.

Рискованным он является оттого, что новое дело всегда имеет риск прогореть.

Фонд венчурных инвестиций – это организация, которая вкладывает капитал в развитие инновационного проекта, стараясь получить не только маржу, но и занять целую нишу в этом секторе на рынке.

Это могут быть банки, крупные предприятия и частные лица. Целью такого инвестфонда является получение прибыли от реализации нового дела. Они могут иметь конкретную направленность и вкладывать финансовые средства в определенную отрасль, а могут распоряжаться финансами сразу на несколько разнообразных, не связанных друг с другом проектов из различных сфер.

Нет единого подхода к классификации инвестфондов на современном этапе. Как правило, законодательством отдельно взятой страны самостоятельно регулируется градация и виды инвесторганизаций. В России принята следующая организационно-правовая форма инвестиционных фондов:

• государственные;
• негосударственные;
• некоммерческие;
• коллективного инвестирования.

Государственный

По правовой форме происхождения можно выделить национальный инвестиционный фонд. Учредителями у такой инвесторганизации являются государственные структуры, к числу коих можно отнести, например, правительство, Центробанк, Министерство финансов.

Главной целью у госфондов является аккумулирование сбережений для решения проблем национального характера. Это может быть социальное страхование, пенсионные накопления граждан страны, резервирование средств для благосостояния будущих поколений и т.п.

Ярким представителем является Инвестиционный фонд России.

Негосударственный­

Вложения в негосударственные инвестфонды помогают выгодно распорядиться деньги. Кроме этого, такие вложения дают прекрасную возможность обеспечить себе безбедную старость и позаботиться о будущих поколениях.

Риски инвестирования денежных в негосударственные инвестфонды хоть и существуют, но являются минимальными. Организация обязана погасить всю задолженность перед своими вкладчиками, даже если произойдет отзыв лицензии.

Инвестиционная деятельность негосударственных пенсионных фондов имеет разную доходность, но при выборе компании лучше отдавать приоритет той, у которой существует большое количество вкладчиков, а не той, которая сулит большую прибыль. Продолжительное время работы на рынке страны и доверие со стороны граждан – это лучший показатель стабильности, которому стоит доверять.

Среди всех инвесторганизаций особое место занимает некоммерческий фонд инвестиций. В своей деятельности такие организации собирают деньги на благотворительность, развитие науки, инновационные разработки, способные принести пользу человечеству – одним словом вкладывают средства во благо. Самыми известными организациями являются:

• Всемирный фонд Дикой природы;
• Врачи мира;
• Красный крест;
• Фонд Сороса и др.

Коллективного инвестирования

Группа мелких инвесторов может объединять свои вложения в корпоративный инвестиционный фонд с целью передачи управления своими активами профессиональному менеджеру, который способен извлечь прибыль от полученных вложений. Взаимный фонд пользуется большой популярностью, поскольку дает людям, обладающим небольшим капиталом, возможность вкладывать финансы и получать из этого приличную прибыль.

Типы­

Существует большое количество инвестфондов, причем они могут иметь даже разные названия, хотя выполняют одинаковые функции. Так, по правовой форме инвестфонды можно дифференцировать на три категории: контрактные, корпоративные, трастовые фонды, а в зависимости от деятельности и структуры выделяют вот такие виды:

• открытые;
• закрытые;
• смешанные.

Открытые

Больше в России распространены инвестиционные фонды открытого типа. Поскольку инвесторы могут постоянно следить за их доходностью, то это является ключевой особенностью их популярности. Деятельность таких организаций регулируется государством, что позволяет минимизировать риски.

Вкладчик может купить или продать свою часть в инвестиционном фонде в любой момент. Однако у них есть и свои недостатки, среди которых следует выделить то, что портфель инвестирования является ограниченным, поскольку государство может наложить ограничения на покупку определенных активов.

Закрытые­

Формируются инвестиционные фонды закрытого типа как акционерные общества. Отличительной особенностью их является выпуск ограниченного числа акций, которые постоянно торгуются на бирже, как и ценные бумаги прочих компаний.

Их стоимость формируется исходя их спроса, поэтому может быть ниже или выше номинальной. Такие инвестфонды имеют более высокий риск по сравнению с открытыми инвестфондами, но параллельно с этим прибыльность участия здесь гораздо выше.

Если в открытых могут участвовать даже начинающие игроки, то здесь в игру вступают только опытные инвесторы

Интервальный­

Получать постоянный доход с одновременным его ростом возможно при вложении средств в инвестиционный фонд смешанного типа. особенность такого инвестфонда состоит в распределении вложений по двум направлениям.

Ранжирование капитала идет поровну между акциями, которые отвечают за прибыльность, и облигациями, на которых возложена роль регулярной прибыли.

В периоды падений на финансовых рынках такой способ распределения вложений помогает избежать потери прибыли.

Акционерные инвестфонды – это открытые акционерные общества, которые помогают гражданам-непрофессионалам участвовать в инвестиционной деятельности.

Стать инвестором можно двумя путями: либо купить акции на бирже, либо войти в состав на этапе создания (регистрации) организации. Во времена чековой приватизации широкой популярностью пользовался акционерный чековый инвестиционный фонд.

В последствие на смену чековому инвестфонду пришли разные структуры, одной из которых и стал АИП.

Паевые­

ПИФы, как еще называют паевые фонды, являются надежным объектом коллективных инвестиций, собственники долей которых являются инвесторы. Управление паевым инвестфондом осуществляется управляющей компанией.

Если говорить вкратце, то управляющая компания на деньги пайщиков покупает ценные бумаги с целью заполучить прибыль. Полученный доход распределяется между вкладчиками согласно реестру владельцев паев (долей).

Как пример, можно отметить ПИФы ВТБ 24, Альфа банка, ПИФ Сбербанка и пр.

Данный вид инвестирования популярен среди вкладчиков, поскольку стать участником можно, имея минимальную сумму, которая стартует от тысячи рублей. Кроме этого, нет необходимости обладать глубокими знаниями, поскольку паями распоряжается управляющий орган. В зависимости от условий выкупа паев ПИФы разграничивают на:

• открытые (купить или продать долю можно в любое время);
• интервальные (операции осуществляются в заранее оговоренный период времени, например, ежеквартально или ежемесячно);
• закрытые (выйти можно лишь по окончанию существования пая, например, ПИФы недвижимости).

По направлениям инвестирования можно выделить:

• ипотечные;
• фонды акций;
• открытые индексные;
• фонды облигаций;
• хеджевые и пр.

Управление активами

Как правило, фонд инвестиций управляется специально созданным органом – управляющей компанией. Это профессиональный участник инвестиционного рынка, который действует согласно интересам клиентов.

Предоставляемые финансовые средства УК использует для покупки ценных бумаг, валюты, а также может вложить в развитие промышленного предприятия или положить их на депозит в банк, формируя тем самым портфельное инвестирование.

За свои услуги компания получает от вкладчиков определенный процент от прибыли. Осуществление деятельности УК связано с получением лицензии и находится под пристальным и постоянным контролем государства. Управляющая компания для учета активов клиентов открывает индивидуальный инвестсчет. Впоследствии владелец ИИС поможет получить налоговые льготы, увеличивая тем самым собственный доход.

Деятельность­

Государство осуществляет регулирование деятельности инвестиционных фондов путем создания законов и прочих нормативных актов.

Оно осуществляет принятие государственных инвестпрограмм и имеет право на прямое управление госинвестициями. Кроме этого, существуют экономические методы регулирования инвестдеятельности.

Для этого создаются свободные экономические зоны, предоставляются кредитные средства, преференции, осуществляется льготное налогообложение.

Преимущества­

Если с самими дефинициями, что такое ПИФ, инвестфонды и что такое ПАИ более-менее понятно, то стоит рассмотреть плюсы инвестиционных фондов. На первом месте стоит указать профессиональное управление.

Для правильного и успешного управления существуют специально обученные люди.

Они не только распределяют денежные потоки, следят за котировками, но и анализируют финансовую ситуацию, дают ей оценку и принимают решение с целью заработать как можно большую прибыль.

Диверсификация рисков – это тоже большой плюс. Поскольку средства распределяются между несколькими активами, то риск потерять все минимален, чего нельзя сказать о тех, кто инвестирует все средства в один источник. Из положительных сторон стоит выделить возможность выбора, а за счет большого количества участников снижаются риски и издержки на управление активами.

Разные компании составляют собственный рейтинг инвестиционных фондов в зависимости от преследуемых целей. Среди списка основных инвестфондов можно выбрать пять, которые представляют наибольший интерес для населения по доходности:

• Фонд Еврооблигаций. УК – Атон-менеджмент. Открытый инвестфонд, получивший прирост размером 70,19%. Деятельность направлена на сохранение и приумножение долларовой прибыли путем вложения средств в еврооблигации российских эмитентов.
• ВТБ-Фонд Еврооблигаций. УК – ВТБ Капитал Управление Активами. Открытый инвестфонд, получивший прирост размером 69,74%. Направление – прирост и сохранение вложений в долларах США при помощи купонного дохода и роста курсовой цены облигаций.
• УРАЛСИБ Отраслевые инвестиции (Акции роста). УК – УРАЛСИБ. Открытый инвестфонд, получивший прирост размером 69,09%. Цель – извлечь доход за счет вложения в акции предприятий России перспективных отраслей.
• РСХБ Валютные облигации. УК – РСХБ Управление Активами. Открытый инвестфонд, получивший прирост размером 61,71%. Деятельность предусматривает получение дохода при инвестировании имущества в объекты, в соответствии с инвестиционной политикой управляющей компании
• Сбербанк – Потребительский сектор. УК – Сбербанк Управление активами. Открытый инвестфонд, получивший прирост размером 60,24%. Цель – инвестирование в диверсифицированный портфель акций организаций и компаний потребительского сектора

Источник: https://sovets.net/10371-investicionnyj-fond.html