Черные брокеры: схемы мошенничества

Содержание
  1. Форекс-бокеры: как отличить мошенника от нормального брокера
  2. Мошеннические схемы
  3. Обещание небольшого риска или отсутствия риска
  4. Гарантии огромных прибылей
  5. Объявления о работе для форекс-трейдеров
  6. Зарегистрирована ли фирма Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной ассоциацией?
  7. Полезные статьи по теме
  8. Черный список брокеров бинарных опционов
  9. Антирейтинг брокеров бинарных опционов
  10. Признаки мошеннических схем
  11. Черные брокеры – схемы мошенничества
  12. Помощь в получении кредита с плохой КИ, без справок и поручителей
  13. Черные брокеры – сначала предоплата, потом кредит.
  14. Черные брокеры – Ваш кредит одобрен!
  15. Черные брокеры — схемы мошенничества
  16. Черные брокеры — сначала предоплата, потом кредит
  17. Черные брокеры — Ваш кредит одобрен!
  18. Кредитные мошенники – Финэксперт 24
  19. Виды мошенничеств
  20. Черные кредитные брокеры
  21. Для того чтобы не стать жертвой кредитной аферы при оформлении кредитной карты или кредита на товар нужно следовать определенным правилам, а именно:
  22. Столкнулись с мошенниками? Пишите мы поможем!

Форекс-бокеры: как отличить мошенника от нормального брокера

Черные брокеры: схемы мошенничества

В последние несколько лет инвесторы отмечают рост количества инвестиционных возможностей и предложений.

Такие инвестиции различаются по сложности и успешности, технологические инновации сделали рынок Форекс одним из самых быстроразвивающихся.

Многие ведущие форекс-брокеры сообщают о 500% увеличении количества новых розничных клиентов. Однако рост рынка Форекс сопровождается резким ростом мошенничества в сфере обмена иностранной валюты.

Мошеннические схемы

Многие из таких мошеннических схем рекламируются на радио, телевидении, в газетах и в интернете. Инвесторы, которые становятся жертвами таких мошеннических схем, часто теряют все свои деньги. Поясним это, рассмотрев подробности недавнего случая мошеннических махинаций на Форексе и их последствий.

Господин W узнал о возможности торговли иностранной валютой из рекламы на радио. Господин K, владелец фирмы-управляющей форекс-активами, в рекламе обещал своим клиентам получение существенных прибылей с минимальным риском. После прослушивания рекламного ролика, W связался с K, а затем принял участие в семинаре, который устраивал K и его фирма.

Семинар был настолько убедительным, что W выписал K чек на 100 000 долларов.

Через несколько месяцев W получил от фирмы K уведомление (ложные) о том, что его изначальные инвестиции в 100 000 долларов принесли большой доход. После этого W посетил еще один семинар и решил инвестировать еще больше денег.

W взял кредит и вложил еще 800 000 долларов в торговые операции фирмы K. Через некоторое время Комиссия по ценным бумагам и биржам США подала иск против K и его фирмы за участие в схеме обмана инвесторов.

Активы фирмы K были заблокированы, включая 900 000 долларов, инвестированных W. Ответчику постановили распределить оставшиеся активы фирмы K между обманутыми инвесторами. Активы были распределены на пропорциональной основе без каких-либо юридических предпочтений жертвам обмана.

Поскольку активов фирмы K не хватило для того, чтобы возместить ущерб полностью, W получил только 22 000 из 900 000 инвестированных им.

Так как о различных тактиках и методиках, применяемых мастерами обмана на Форексе, можно посвятить целую книгу, сконцентрируем внимание на признаках, по которым можно распознать мошенников, которых следует избегать.

Обещание небольшого риска или отсутствия риска

Если вы столкнулись с фирмой, утверждающей, что разработанная ею стратегия предполагает минимум риска или полное отсутствие риска, держитесь от нее подальше. Причина, по которой Форекс-трейдинга настолько выгоден, заключается в высоких рисках понести убытки.

Рынок Форекс является крайне волатильным и, без надлежащего управления денежными средствами инвестор может потерять большую часть капитала, если не весь свой капитал за несколько дней.

Таким образом, частные лица или фирмы, дающие обещания, далекие от реалий рынка, такие, как безрисковая торговля на Форексе, просто охотятся на ваши кошельки.

Гарантии огромных прибылей

Остерегайтесь фирм, гарантирующих огромные прибыли от форекс-трейдинга. Так называемые «гарантии» — всего лишь уловки для привлечения инвесторов, которые заставят их поверить в то, что их деньги в безопасности и точно принесут огромные прибыли.

Подобные обещания – просто ложь, так как даже самые лучшие профессиональные трейдеры не могут гарантировать получение прибыли в какой-то определенный день. Рынок Форекс, как и большинство финансовых рынков, очень непредсказуемый.

Поэтому вам стоит отнестись с подозрением к подобным заявлениям и тем, кто их делает.

Объявления о работе для форекс-трейдеров

Многие трейдерские фирмы используют объявления о работе для привлечения людей с капиталами для торговли с применением их систем.

Объявления о работе, которые часто появляются в газетах и интернете, утверждают, что фирма, торгующая иностранной валютой, ищет людей, чтобы обучить их торговле на рынке обмена иностранной валюты с использованием средств фирмы.

Те, кто откликаются на такие объявления, уверены, что добьются успеха, торгуя валютой, если примут участие в обучающей программе фирмы.

В ходе учебного процесса, который часто включает демо-систему, новичков убеждают в том, что результаты их торговли с демо-системой говорят о том, что они уже готовы зарабатывать реальные деньги и добьются успеха на рынке. Несмотря на вдохновляющую оценку новичка как блестящего трейдера, ему не предоставляется капитал фирмы.

Вместо этого предлагается вложить собственные средства в торговлю на Форексе с использованием платформы фирмы. Помимо различных сборов за использование фирменной платформы, такая фирма также зарабатывает деньги как брокер. Каждый раз, когда начинающий трейдер торгует с использование системы фирмы, значительная часть спреда брокера поступает на счет фирмы. Через несколько месяцев начинающий трейдер теряет весь свой капитал и покидает рынок. Фирма, заработавшая на недолгой трейдерской карьере новичка, ищет новых клиентов и продолжает богатеть.

Зарегистрирована ли фирма Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной ассоциацией?

Перед тем, как выписывать чек и отдавать весь свой капитал форекс-компании, убедитесь, что вы достаточно хорошо навели о ней справки.

Проверьте, зарегистрирована ли форекс-фирма, с которой вы имеете дело, Комиссией по срочной биржевой торговле или Национальной фьючерсной ассоциацией. Многие фирмы-мошенники заявляют, что они зарегистрированы в этих органах, чтобы завоевать доверие инвесторов.

Не доверяйте никому на слово, исследуйте фирму и ее финансовую историю перед тем, как расставаться со своими кровными.

Интернет проложил дорогу к новым возможностям для розничных инвесторов. Рынок Форекс является одновременно и захватывающим, и очень изменчивым. Внимательные и осторожные инвесторы смогут избежать опасностей, подстерегающих их на пути форекс-трейдинга и получить прибыль с помощью растущих возможностей обмена иностранной валюты.

Полезные статьи по теме

Источник: https://fortrader.org/forex-for-beginers/kak-uberechsya-ot-brokerov-moshennikov.html

Черный список брокеров бинарных опционов

Черные брокеры: схемы мошенничества

За последние годы торговля бинарными опционами процветает и завоевывает все большую популярность как в России, так и за рубежом. Такая деятельность увлекает миллионы людей и дает возможность получать хорошую прибыль на котировках базовых активов.

К сожалению, не все брокеры могут похвастаться честностью при предоставлении своих услуг. Трейдеры и деньги, задействующиеся на бинарном рынке, являются заманчивой наживой для мошенников, которые не прочь заработать на других.

Именно к числу таких аферистов относятся черные брокеры.

Антирейтинг брокеров бинарных опционов

Прежде чем регистрировать торговый счет на платформе выбранного брокера необходимо проверить его на надежность и честность. Для этого специально созданы черные списки, которые регулярно пополняются новыми SCAM-проектами. В формировании антирейтингов принимают участие трейдеры и эксперты, полагаясь на личный опыт и реальные отзывы обманутых клиентов.

24hcapital bnry good-option option-world
4xp bo-bank goptions optionsxo
24xp bocapital gtimarkets phenixoption
50option bossoptions gtoptions planetoption
77options boursofx idmarkets prestigebanq
abcbinaire boursoland ikkotrader priva-trade
agfmarkets boursomarket ingbroker pro-binary
ajbrowdercapital brokerinternationalbank intercontinentalmarkets royaldebank
astonmarkets brokerofgeneve invest-binary scottoption
bancdemonaco cedarfinance ioptioneu startoptions
bankandbinary cititrader ksftrader stockpair
bankandtrader cobtrading leaderoption timebinary
bankofmarket daily-option legendoptions tmarkets
bankxp digitoption livetrader tradecall-invest
banqueinvest easyxp lo-bank tradequicker
banqueoption ebinaires markets-capital tradereasy
betonspot empireoption markets-investment trader-invest
bfmmarkets excellencebroker miller-options tradersking
bfmvip excitingmarkets monatrade tradersleader
bforbroker option nowoption traderush
bfxoption financialbinary obmarkets traderxp
bigoption financial-broker obinarycorporation triumphoption
binairedirect fmtrader okboptions ubinary
binareo frxbanque zoomoption vipbinary
binarinvest futurmarket optimarkets winn-trade
binarylowcost fxbfinances optionet worldtradeoption
binarymarkets gftrades option-bank xpertmarket
binarynvest gfmtrader optionbanking xpmarkets
binarywallstreet globaltrader365 optionrama zeoption
binoa golden-bank optionsmarter

Кроме этого, комиссия по надзору за финансовым рынком Франции (AMF) предложила свой список черных брокеров, функционирующих на рынке бинарных опционов.

01BinaryGroup BO capital G options Optionet
01Broker BO markets GFM trader Option Prim
4InvestCapital Bossoptions GF trades Option Pros
4xp Bour so click Global Trader365 Option Mama
24HCapital Bour so fx GMT Private Broker Options Forex
50option Bour so land Golden Bank Option Side
77options Bour so lev Gold WinMarket Options marter
2251WS Bour so market Good Option Option SXO
ABCbinaire Bour so ratrade G options Option World
ActiveBanque BD direct GTI markets Phenix Option
AGFmarkets Broker capital invest GT options Planet Option
AjBrowderCapital Broker International Bank Haussman Capital Prestige Banq
Alternative Markets Broker of Geneve High Broker Privat bank invest
AstonMarkets BSE Capital IAM Broker Privatrade
BancDeMonaco BVA market iBank Capital Privilege Market
Banco Binario Byrix iCBC Invest proBinary
Bank and Binary Callwin fx ID markets proFinalys
Bank and Capital Cam Finances IGF market proInvest
Bank and Trader Capital Bank IGM markets Red for Option
BankingBinary Capital Courtage Ikko trader Royal de Bank
Bank Invest Carmigestion Infinity Bank Scott option
Bank of Binary CCF Trading Ing Broker Start options
Bank of Market Cedar Finance In Global Trade Sterlings FX
Bank Partners Centrale Bank Europe Inter Co Markets Strong Options
Banks Capitals Citi Trader Inter Continental Markets Success Broker
Bank XP Citmarkets Invest Binary Supreme Binary
Banq of Broker Citrades I Option eu Technopers
Banque Invest City of Binary KSF trader Timebinary
Banque Option Clubepargne Laplate for medubinaire Titantrade
Barclays Broker Cobtrading Leader Capital Partners TMarkets
BCLbrokers CT Broker Leader Option Trade Call
Beipartners CT option Legend Options Trade of Binary
Bet on Spot Daily Option Liberty Binary Trade of Broker
Bmarket Deal in pro Livetrader Trade Quicker
BFM markets Digitoption Livretplus Option Direct
BFM VIP Directepargne lO Bank Trader easy
BF or Binary Easy XP luxe investing Trader Invest
BF or Broker Ebinaires Management invest Traders King
BF or Option Eiffel Invest Markets Capital Traders Leader
BFX Option Empire Option Markets Investment Trade Rush
BHM market Epargnefacile MH Options Trader XP
Bigoption Excellence Broker Miller options Tradignition
Binairedirect Exciting markets Mona trade Trading Markets Capital
Binamax one Mondial bank Triumph Option
Binareo option Mutual broker uBinary
Binar invest Financial Binary My broker corp UDbroker
Binari trading Financial Broker Myself trade Universal Bourse
Binary First Class Binary Newton invest Vip binary
Binary fx market Fm trader Next binary Winn trade
Binary Limited Fortune Banque NG bank Winntrade
Binarush Four Nisseur Sopport uni Tesbour Sieres Now option Winobin
Binary low cost FRX Banque NRG binary World bmarkets
Binary markets Futur Market O binary corporation World of Binary
Binarynvest FXB Finances Ob markets World Tradeinvests
Binary stock market FXO bank OKB options World trade option
Binary wallstreet Generalbank Invest One trade option XFR options
Binoa General Broker OneTwo trade Xpert market
Bitransax General de Bank Optimarkets Xp markets
Blue options General Options Option Bank Zebra invest
BNR markets Geneva Broker Option Banking Ze option
BO bank GE option Option Derivative Zoomoption

Интересный факт! Большинство брокеров бинарных опционов, входящих в черный список, имели похожие торговые условия. Например, все они предлагали центовые и долларовые сделки и принимали минимальный депозит в 10 долларов.

Кроме того, трейдер должен учитывать тот факт, что брокеры из антирейтинга, не прекратившие свою работу на бинарном рынке, стремительно меняют свое название, при этом оставляя оформление сайта и ход жульнических действий.

Признаки мошеннических схем

Трейдеры должны уметь отличать добросовестного брокера от ненадежной организации. Стоит отметить, что наличие финансового регулятора не влияет на ситуацию.

Именно поэтому формально можно подать жалобу в соответствующие органы, но на этом процесс остановится, ведь они не смогут заставить мошенника удовлетворить требования обманутого пользователя.

Более того, это пустая трата времени, ведь на рассмотрение прошения может уйти от 1 дня до нескольких недель.

Для раскрытия мошеннической схемы необходимо учитывать следующие факторы:

  1. Подделка лицензии. Основные финансовые регуляторы размещают на официальном сайте списки брокеров, попавшихся на подделывании сертификата и предоставлении клиентам в качестве гарантии безопасности и надежности. Более продуманные обманщики не выставляют лицензию на своем веб-портале, однако рассылают ее копию трейдерам на электронную почту, указанную при регистрации счета.
  2. Применение сертификатов псевдорегуляторов. К сомнительным конторам, протежирующим аферистов на рынке бинарных опционов, относятся FMRRC и ЦРСБРФ. Эксперты рекомендуют не связываться с брокерами, имеющими такие финансовые регуляторы.
  3. Частые проблемы в работе платформы. Клиенты, которым в силу сложившейся ситуации пришлось сотрудничать с черным брокером, отмечают, что система брокера препятствует заключению прибыльных сделок путем задерживания в обновлениях, дорисовки котировок и предумышленно создавая проскальзывание цены во время покупки опциона.

В заключении можно сказать, что создание черных списков брокеров бинарных опционов является отличной идеей для предостережения начинающих трейдеров. Данный перечень выступит в виде фильтра, который поможет участнику не попасться на уловку неблагонадежного брокера, а начать сотрудничать с компанией, имеющей безупречную репутацию.

Начни торговать прямо сейчас!

Отзывы, комментарии и обсуждения

Источник: https://finswin.com/binarnye-optsiony/brokery/chernyj-spisok-brokerov.html

Черные брокеры – схемы мошенничества

Черные брокеры: схемы мошенничества

Вы когда – нибудь слышали о белом рынке брокерских услуг по оформлению кредитов? Лично я – ни разу. Всё, что связано с помощью в оформлении кредита почему-то как само собой, обычно, создает лишь неприятности.

Даже если брокер и помог получить кредит с плохой кредитной историей, без справок и поручителей, без работы и т.д.

, то за его услуги заемщику приходится платить в большинстве случаев 35% от суммы полученного кредита! Не мало, правда ведь?

К примеру, выдали в банке кредит 100 тысяч рублей, 35 из них заемщик сразу же должен отдать брокеру, себе оставить 65000, а выплачивать нужно будет все сто, плюс проценты на всю сумму долга. Но это еще полбеды. Сегодня на страницах сайта SpasFinans.

ru я хочу поделиться с вами, какие методы мошенничества применяют в своей практике так называемые “черные брокеры”, чего следует опасаться, обращаясь к таким дельцам.

Ведь не смотря на возросшее в последнее время количество так скажем, “жертв”, связанных с повышенной активностью мошенников, все больше и больше людей попадаются в их ловушки. Итак…

Помощь в получении кредита с плохой КИ, без справок и поручителей

В основном то и обращаются за помощью “специалистов” по получению кредита, люди, имеющие не идеальную кредитную историю, можно сказать, запятнанную, или не имеющие официального дохода, а порой, и вообще, дохода не имеющие.

Сами банки таким заемщикам в кредитовании отказывают, но они находят выход из ситуации через кредитных брокеров.

Бывают также случаи, когда у человека уже такое множество долгов, что платить просто нечем, новые кредиты не выдают, и он обращается к мошенникам за помощью, дабы сохранить репутацию добросовестного заемщика не запятнанной. Однако, следует помнить, что это не выход, что отдавать в конце концов придется, только больше.

Так в чем же здесь подвох, может кто-то спросить, если брокер помог получить кредит, пусть даже за весомое вознаграждение? А сами методы получения таких кредитов не законны, следовательно, могут впоследствии подвести заемщика под уголовную статью закона. И вот почему.

“Черные брокеры” изготавливают для заемщика липовые документы: справки о доходах, могут даже трудовую книжку со штампами различных фирм предоставить, и даже, ответят на звонок из банка, представившись работодателем заемщика.

В общем, создают “портрет” идеального заемщика путем поддельных документов. А это уже мошенничество, за которое ответ держать будет никто иной, как сам заемщик.

Ведь именно он подписывал договор с банком, он ставил свою подпись о том, что предоставленные сведения верны, он принес в банк ложные справки. Ему и отвечать. Подумайте, прежде чем пойти на этот шаг: стоит ли кредит такого риска?

Черные брокеры – сначала предоплата, потом кредит.

Многие брокерские компании берут с заемщиков предоплату, мотивируя это тем, что необходимо внести в банк некий взнос, показать платежеспособность, для гарантированного одобрения заявки. В итоге, если заявку одобрят, Вам придется заплатить и за услуги брокера, и первоначальный взнос останется у них, так как никуда они Ваши деньги не вкладывали

и не собирались даже, это было для них страховкой, чтобы предоплата осталась у них в случае не одобрения заявки. То есть сумма предоплаты в любом случае остается у брокеров, а Вам они будут говорить что только в голову взбредет, лишь только бы выкрутиться, и остаться при своем.

Черные брокеры – Ваш кредит одобрен!

Вот еще одна распространенная схема мошенничества на рынке брокерских услуг. Человек обращается к брокерам, гарантирующим одобрение кредита. Они так убедительно пиарят свои услуги, что не поверить им просто невозможно. Они сообщат, что имеют связи со всеми ведущими банками города, что в каждом банке у них работают “свои люди”…

Ну и многое другое они Вам наговорят, кроме того, веским аргументом будет следующее заявление: Мы! работаем без предоплаты! А значит, уверены в результате. Вы платите только после одобрения заявки.

И вот, уже через час Вам позвонит сотрудник брокерской компании с радостной вестью: Ваш кредит одобрен! Оплатите наши услуги и мы дадим Вам адрес, где можно получить кредит.

Заемщик спешит, летит, торопится… Оплачивает услуги брокера, берет заветный адрес и снова, как на крыльях, мчится в банк. Но! К его великому удивлению в банке этом о нем никто никогда и слышать не слышал. Бежит наш человечек обратно, к брокерам, может не тот адресок написали.

И тут не меньше удивляется: нет того брокера, и не было! На его месте сидит совершенно другой человек и со всем своим умным видом заявляет, что всегда тут и сидел, и никого другого здесь не было, никогда.

Возможно, ошибся клиент, что-то попутал, а доказательств-то никаких, кроме бумажки с адресочком банка.

Дорогие друзья, остерегайтесь мошенников, сохраняйте бдительность в любой ситуации и помните – берете один раз и не так уж много, а отдавать приходится долгими годами и гораздо большие суммы.

Источник

Источник: https://kredit.temaretik.com/1025979521644366363/chernye-brokery-shemy-moshennichestva/

Черные брокеры — схемы мошенничества

Черные брокеры: схемы мошенничества

Вы когда — нибудь слышали о белом рынке брокерских услуг по оформлению кредитов? Лично я — ни разу. Всё, что связано с помощью в оформлении кредита почему-то как само собой, обычно, создает лишь неприятности.

Даже если брокер и помог получить кредит с плохой кредитной историе й, без справок и поручителей, без работы и т.д.

то за его услуги заемщику приходится платить в большинстве случаев 35% от суммы полученного кредита! Не мало, правда ведь?

К примеру, выдали в банке кредит 100 тысяч рублей, 35 из них заемщик сразу же должен отдать брокеру, себе оставить 65000, а выплачивать нужно будет все сто, плюс проценты на всю сумму долга. Но это еще полбеды. Сегодня на страницах сайта SpasFinans.

ru я хочу поделиться с вами, какие методы мошенничества применяют в своей практике так называемые «черные брокеры», чего следует опасаться, обращаясь к таким дельцам.

Ведь не смотря на возросшее в последнее время количество так скажем, «жертв», связанных с повышенной активностью мошенников, все больше и больше людей попадаются в их ловушки. Итак.

Черные брокеры — сначала предоплата, потом кредит

Многие брокерские компании берут с заемщиков предоплату, мотивируя это тем, что необходимо внести в банк некий взнос, показать платежеспособность, для гарантированного одобрения заявки. В итоге, если заявку одобрят, Вам придется заплатить и за услуги брокера, и первоначальный взнос останется у них, так как никуда они Ваши деньги не вкладывали

и не собирались даже, это было для них страховкой, чтобы предоплата осталась у них в случае не одобрения заявки. То есть сумма предоплаты в любом случае остается у брокеров, а Вам они будут говорить что только в голову взбредет, лишь только бы выкрутиться, и остаться при своем.

Черные брокеры — Ваш кредит одобрен!

Вот еще одна распространенная схема мошенничества на рынке брокерских услуг. Человек обращается к брокерам, гарантирующим одобрение кредита. Они так убедительно пиарят свои услуги, что не поверить им просто невозможно. Они сообщат, что имеют связи со всеми ведущими банками города, что в каждом банке у них работают «свои люди».

Ну и многое другое они Вам наговорят, кроме того, веским аргументом будет следующее заявление: Мы! работаем без предоплаты! А значит, уверены в результате. Вы платите только после одобрения заявки.

И вот, уже через час Вам позвонит сотрудник брокерской компании с радостной вестью: Ваш кредит одобрен! Оплатите наши услуги и мы дадим Вам адрес, где можно получить кредит.

Заемщик спешит, летит, торопится. Оплачивает услуги брокера, берет заветный адрес и снова, как на крыльях, мчится в банк. Но! К его великому удивлению в банке этом о нем никто никогда и слышать не слышал. Бежит наш человечек обратно, к брокерам, может не тот адресок написали.

И тут не меньше удивляется: нет того брокера, и не было! На его месте сидит совершенно другой человек и со всем своим умным видом заявляет, что всегда тут и сидел, и никого другого здесь не было, никогда.

Возможно, ошибся клиент, что-то попутал, а доказательств-то никаких, кроме бумажки с адресочком банка.

Дорогие друзья, остерегайтесь мошенников, сохраняйте бдительность в любой ситуации и помните — берете один раз и не так уж много, а отдавать приходится долгими годами и гораздо бо льшие суммы.

Если статья «Черные брокеры — схемы мошенничества» Вам помогла, поделитесь с друзьями:

Ирина Кудряшова, специально для сайта SpasFinans.ru Copyright ©. Господа пираты! Если уж и копируете, то ссылку обратную не забывайте ставить, уважайте чужой труд.

Источник: https://ajbook.biz/buh22/chernye-brokery-sxemy-moshennichestva/

Кредитные мошенники – Финэксперт 24

Черные брокеры: схемы мошенничества

При оформлении любого кредита, можно столкнуться с мошенническими действиями, которые имеют много схем, направленных на незаконное получение денег. На сегодняшний день, к сожалению, еще есть возможность взять кредит по чужим документам. Конечно же, мошенники для этого действуют не хаотично, а тщательно подготавливаются.

Чтобы «липовый» кредит был оформлен, в сговоре с мошенниками должен находиться сотрудник финансового учреждения, иначе такой подлог не получится. Еще одним видом мошенничества считается предоставление документов, которые подтверждают фиктивную или естественную смерть.

Но на сегодняшний день такой обман не пройдет, так как банки переносят задолженность умерших заемщиков родственникам.

Появление рынка мошенников и незаконное получение кредитов обусловлено обширным распространением кредитования. Поэтому физическим лицам нужно знать некоторые нюансы, чтоб в будущем оградить себя от различных неприятностей.

Виды мошенничеств

Чтобы разобраться с таким понятием как мошенничество, в первую очередь нужно отметить, что его разделяют на явное и неявное. Явным считается то мошенничество, при котором все действия третьих лиц целенаправленны на незаконное обогащение за счет других.

Данная форма обмана часто встречается во время оформлении потребительских кредитов и карт. Чаще всего приходится сталкиваться с неявным или скрытым мошенничеством, оно на первый взгляд выглядит по-честному, но в конечном итоге оказывается ложным, после чего невозможно ничего доказать.

Поэтому нужно уметь отличать основные признаки вероятного мошенничества.

В том случае, если вы планируете оформлять кредитную карту или кредит на товар прямо в отделении банка, то махинации полностью исключены, так как в одном и том же месте происходит принятие всей необходимой документации для выдачи кредита, ее подписание и получение денег. Создание, так называемого «подставного» банковского офиса полностью исключается. Как правило, свои неправомерные действия злоумышленники проворачивают за пределами финансовых учреждений.

Для того чтобы кредит не был оформлен по подложной документации, нужно всегда контролировать свои документы. Самым распространенным способом оказаться в ловушке у мошенников – потерять паспорт.

После чего, в нем заменится фотография, и под вашем именем оформит кредит абсолютно другой человек.

Подобное может произойти только при оформлении товарного кредита,  ипотека и автокредитование – мошенникам не под силу, так как им в основном нужны наличные денежные средства.

После получения «липовых» кредитов, их, конечно же, мошенники не оплачивают, а все предстоящие проблемы ложатся на ваши плечи.

В последнее время стало намного проще доказать мошенническое получение кредита по вышеописанной схеме, так как при оформлении кредитов заемщики фотографируются.

Кроме этого качество компьютерной техники (все документы клиента сканируются) позволяет отличить оригинальность вклеенной или переклеенной фотографии в паспорте.

В том случае, если в банковском учреждении работают пособники мошенников, то они могут запросто к кредитному договору подложить фальшивые копии документов. В таких ситуациях мошеннические действия и все схемы выявляются службой безопасности учреждения.

Но при этом вас будут ожидать дальнейшие проблемы при оформлении своего кредита, так как во всех базах учреждений в кредитной истории, будет размещена детальная информация о ваших «невозвращенных» и «просроченных» кредитах, которые вами в реальности не брались.

Доказать тот факт, что это не ваш кредит, возможно только через суд.

Черные кредитные брокеры

Еще одним видом мошенничества считаются недобросовестные посредники.

Это самая популярная форма «неявного» мошенничества, при которой обманщики выступают в роли «кредитных брокеров», помогают гарантировано получить кредитную карту или товарный кредит.

Вас должно сразу же насторожить то, что зачем кому-то «проталкивать» ваш кредит. Каким образом посторонний человек, не имеющий отношение к банковской системе, сможет повлиять на принятие решения в выдачи кредита, все согласовать с кредитным комитетом.

Данная схема осуществляется таким образом – с вас предварительно берется аванс, за так называемые «услуги» за задействование в получении кредита.

После чего «липовая» заявка вроде бы направляется на рассмотрение в банк, но на самом деле злоумышленники ничего делать не будут.

Если конечно же вам крупно повезет, то есть вероятность получить кредит, но в большинстве случаев придется обращаться в суд, где доказать мошенничество будет проблематично и дорого, так как «заумные» пункты в кредитных договорах предусматривают все нюансы.

Таким образом, это получается не мошенничество, а как бы официальный процесс оформления ссуды, к которому невозможно придраться. Конечно же, кредитный брокер имеет возможность помочь в получении кредита, но для этого необходимо уметь выбрать настоящего специалиста.

Довольно часто мошенничество встречается при оформлении кредита в магазинах. Это один из видов неявного мошенничества, которое происходит при покупке бытовой техники.

На данный момент крупные торговые «сетевики» для сохранения своего имиджа стараются контролировать не допущение данной схемы кредитования, но иногда подобное может случаться.

Схема мошенничества происходит следующим образом – клиенту предлагают приобрести самую дорогую технику, а посредники в свою очередь гарантируют ее выкуп по двойной цене. Со слов мошенников у вас получится не только после этого погасить весь кредит, но и получить «вознаграждение».

На первый взгляд схема вроде бы выглядит нормальной и реальной, вы заключаете кредитный договор с банком, но потом нет никаких гарантий, в том, что посредник будет добросовестно оплачивать или вообще платить оформленный на вас кредит.

Поэтому никогда никому не доверяйте, особенно если у вас попросят отдать оригинал оформленного кредитного договора, и дадут обещания за вас оплачивать полученный таким образом кредит. Это настоящий обман. Так как у вас на руках не будет оригинала кредитного договора подобную аферу вы не сможете доказать в суде, даже обращаясь к профессиональному юристу.

Отдельного внимания заслуживает мошенничество с кредитными картами, при этом механизм обмана подобный мошенничеству с дебетовыми картами. В последнее время стал распространенным факт выявления фальшивых банкоматов.

Мошенники устанавливают специальный ящик, похожий на банкомат, его предназначение – задержание пластиковой карты внутри, предварительно выписав персональный код.

Пока клиент старается достать свою карту, деньги с нее автоматически списываются (о других способах мошенничества через банкоматы читайте здесь).

Данный вид мошенничества называется скриммингом, он в основном практикуется в торговых сетях и банкоматах при получении наличных и расчетах за товар.

На кассовый аппарат или банкомат устанавливается небольшое устройство, способное считывать информацию с магнитной полосы карты. Позже делается копия карты, по которой снимались деньги.

В данной ситуации считается самой защищенной чиповая карта.

Особое место среди мошенничества занимают и сайты интернета, в частности это касается приобретения товаров на малоизвестных сайтах интернет магазинов, где требуется введение номера вашей карты. Запомните – нельзя никогда разглашать тайну своего персонального номера карты.

На данный момент интернет просто переполнен «фишинговыми» сайтами, основная задача которых – украсть ваши данные, ну а потом и деньги. Для этого создаются специальные вирусные программы.

Чтобы быть уверенным в своей безопасности от мошенников, рекомендуется создавать так называемые электронные виртуальной карты – их можно подвязать к основной платежной карте на определенную сумму.

Для того чтобы не стать жертвой кредитной аферы при оформлении кредитной карты или кредита на товар нужно следовать определенным правилам, а именно:

  • Не разглашайте посредникам свои личные данные, не давайте им оригиналы документов: водительское удостоверение, паспорт, остальные документы.
  • Если посредники не предоставляют вам оригинал договора на посредническую деятельность – это первый признак мошенничества, никогда не доверяйте брокерам и жуликам.
  • Если вы столкнулись с брокерским сотрудничеством, первым сигналом обмана будет требование заплатить комиссионные заранее.
  • У кредитного брокера должна быть контора или офис, обязательный сайт, особенно обратите внимание на успешность такого сайта, прочитайте отзывы и рекомендации.

    Хотя в то же время создать и раскрутить сайт – простое дело.

  • Не верьте гарантировано успеху в получении кредита, который вам обещают третьи лица, так как это один из признаков мошенничества.

  • Недопустимым считается также предложение кредитного специалиста, агента или брокера подделать ваши документы и таким образом посодействовать в получении кредита, это может быть фиктивное трудоустройство, липовая справка о доходах.

    В конечном итоге, когда в будущем вам придется разбираться с мошенниками, возможно, пострадать и самому за предоставление ложной документации.

  • Вызвать подозрение у вас должна и слишком завышенная сума комиссии брокеров, от 10 % и выше, средняя комиссия должна ровняться не более 5%.

Подводя итого, можно сказать, что для того чтобы не стать очередной жертвой кредитного обмана, нужно всегда совершать обдуманные поступки, быть аккуратнее. Перед тем как отправиться оформлять обычный кредит на товар или карту уточнить всю важную информацию, взвесить все преимущества и минусы той или иной кредитной организации.

Смотрите небольшой ролик о новых способах мошенничеств, появившихся в последнее время:

Столкнулись с мошенниками? Пишите мы поможем!

Источник: https://finexpert24.com/poleznye-materialy/articles/moshennichestvo-v-sfere-kreditovaniya/kreditnye-moshenniki/

Бизнес и закон
Добавить комментарий